www.iphones.ru

Документы, удостоверяющие личность, в повседневной жизни становятся все более востребованными. Многие люди все время держат документы при себе, поскольку потребоваться они могут в любой момент. Такие простые операции, как возврат покупки в магазине или приобретение спиртных напитков и табачных изделий, предусматривают право продавца потребовать предъявление документов у покупателя. Что уж говорить о более сложных финансовых операциях?

Разумеется, многие из нас уже свыклись с мыслью о необходимости иметь при себе документы при приобретении недвижимости или оформлении кредита. При этом вопросы о верификации клиентов брокерских компаний, которые обеспечивают выход трейдеров на мировой рынок, почему-то еще встречаются среди инвесторов. Порой бывает, что люди сомневаются в безопасности передачи даже копий паспортов! Возможно, это связано с недостатком информированности. Ведь далеко не каждый человек может дать ответ на следующие вопросы:

• Что делать, если копия документа попала в руки какой-либо организации?
• Насколько это небезопасно?
• Как защитить себя от возможных последствий?
• Кому можно передавать копии паспортов?
• Какую юридическую силу имеет копия документа?

В этой статье мы рассеем сомнения и внесем ясность, ответив на перечисленные вопросы. Ведь многие из них беспокоят клиентов, которые собираются пройти верификацию.

Что такое верификация?

Процедура проверки личности и данных проводится компанией для подтверждения правильности и полноты данных, указанных клиентом при регистрации. Для проведения верификации компания BNB Options, согласно её платежной политике, обязана потребовать, а клиент обязан предоставить:

• копию действующего паспорта и с подписью на ней;
• фотографию лицевой стороны кредитной карты с первыми шестью последними четырьмя цифрами;
• копию последнего счета ЖКХ с указанием на нем имени/адреса клиента или его прописка. Данные документы требуются прежде всего для защиты финансов клиента и доказательства, что платеж совершается именно владельцем кредитной карты. В случае когда у клиента нет возможности предоставить документ (в отпуске, нет прописки и т.п.), об этом стоит предупредить сотрудника компании при проведении платежа. Будет запрошен любой иной доступный клиенту документ для идентификации;
• Финансовую историю, заверенную подписью.

Для вывода средств каждый счет строго обязан быть полностью верифицирован в полном соответствии с приведенным выше алгоритмом. Подчеркнём, что без верификации вывод средств не совершается.

Компания BNB Options полностью придерживается международных правовых норм, направленных на борьбу с незаконной торговлей и финансовыми махинациями, а также с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём. Данные положения оговариваются в Политике компании по борьбе с отмыванием денег.

 Верификация – это формальная процедура, которая используется для:

• защиты интересов клиента
• осуществления контроля за своевременным получением прибыли клиентом в полном объёме
• предотвращения посягательств на торговый счет и аккаунт клиента при утере его владельцем пароля и многое другое.

Верификация предусматривает предъявление копии паспорта. Это стандартная формальность. Но предлагаем взглянуть на нее с юридической точки зрения.

Какой юридической силой обладает копия паспорта?

Для начала обратимся к терминологии.

Подлинник официального документа – это первый и единственный экземпляр документа, который обладает юридической силой. В нем содержится информация, которая является подтверждением его достоверности. В этот документ внесены сведения об органе, а также времени и месте его выдачи.

Копия документа – это документ, который всего лишь воспроизводит его внешние признаки в полном или частичном соответствии оригиналу. Копии документов бывают нескольких типов:

• факсимильная (изготавливается на специальном оборудовании и воспроизводит все признаки, включая печать и подпись)
• свободная (содержит все те же реквизиты, при этом не обязательно повторяет форму документа)

Оба типа копий не имеют юридической силы.

Какие копии документов имеют юридическую силу?

Для того чтобы копии можно было правомерно использовать в правовом поле, их необходимо заверить. Удостоверение подлинности копий документов в РФ, например, осуществляется в соответствии с требованиями ГОСТа Р 6.30-2003 «Унифицированная система организационно-распорядительной документации. Требования к оформлению документов». Нормативный документ диктует следующий порядок заверения копии:

• подпись уполномоченного лица
• заверительная надпись «верно»
• должность уполномоченного лица
• подпись, ФИО уполномоченного лица
• дата проведения процедуры заверения
• печать соответствующего органа

Только после заверения копия документа приобретает юридическую силу. Заверенные копии паспортов, как правило, требуются в государственных учреждениях. Для установления личности бывает достаточно и незаверенной копии. Именно такие копии чаще всего и требуются для прохождения процедуры верификации.

Насколько небезопасным является предоставление незаверенных копий?

С точки зрения закона, предоставление копий документов, без удостоверения подлинности является допустимым и не представляет никакой опасности для их заявителя.

Как защитить себя от возможных последствий, если какая-либо организация требует предъявить копии документов?

В этом случае возьмите за правило предоставлять копии документов, без удостоверения подлинности.

Компания BNB Opnions заботится об интересах каждого клиента

Все чаще финансовые (и не только) компании, требуют предъявить не просто копию паспорта, а фото клиента с открытым паспортом в руке рядом с лицом.

Такой способ подтверждения личности используют даже социальные сети (например, при восстановлении аккаунта) Facebook, Вконтакте, Одноклассники.ru или Google+. Наша компания не использует такой способ.

Компания BNB Opnions допускает использование для внутренней верификации незаверенные копии документов своих клиентов. А также заботится об интересах инвесторов. Если вы по каким-то причинам все еще опасаетесь предоставлять требуемые документы, но желаете пройти процедуру верификации, то можете воспользоваться следующим приемом для полного исключения использования копии документа за пределами компании BNB Opnions.

С помощью любого редактора фотографий вы можете перечеркнуть скан-копию документа и маркировать ее надписью «Только для подтверждения личности в компании BNB Opnions». Подчеркнем, что этот способ личной перестраховки не является обязательным для всех клиентов и служит лишь для подтверждения ограничений возможности использования документа за пределами компании. Но и без предложенной маркировки копии документов клиентов BNB Options являются конфиденциальной информацией.

Предоставление копии паспорта в целях верификации является простой, но необходимой формальностью, продиктованной необходимостью защиты интересов клиентов.

blog.bnboptions.com

Как мошенники могут использовать паспортные данные?

Паспортные данные могут использовать для регистрации на сайте казино или иных интернет-страницах. Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом. Однако даже в этом случае существует вероятность, что мошенники завладеют важной информацией. Шанс похищения сведений можно минимизировать. Так, действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов. Существуют и другие способы борьбы с мошенниками. Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме.

Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям. Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС. Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями. Нельзя позволять фотографировать бумаги. Сведений, которые содержатся в них, достаточно для совершения неправомерного действия.

Важно! Главный вопрос, который волнует граждан, допустивших попадания данных к третьим лицам, — могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого паспорта? Специалисты утверждают, что такая махинация возможна. Сегодня существует много компаний, функционирующих в режиме онлайн и предоставляющих кредиты по сведениям, содержащимся в основном документе гражданина РФ. Для оформления займа в такой фирме достаточно копии документа или информации, содержащейся в нем.

Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина.

Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции:

• выполнять махинации в режиме онлайн,
• получить доступ к кредитной или телефонной карте,
• сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок,
• зарегистрировать компанию,
• заполучить права на жилье,
• получать кредиты в МФО,
• получить деньги в долг у частных лиц,
• осуществить другие противозаконные манипуляции.

Большинство действий выполнить трудно. Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

Если человек стал жертвой мошенников, обычно он обнаруживает взятый на себя кредит или зарегистрированную фирму.

Обратите внимание! Обычно компания создается для выполнения мошеннических манипуляций. С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность. В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией. Кредиты тоже возвращать придется.

В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд. Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего.

Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт. Что делать?

Способы похищения копии паспорта

Различные государственные органы нередко требуют копию паспорта для выполнения необходимого действия. Это развязывает руки мошенникам. Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные.

Важно! Сегодня на просторах интернета можно найти предложения, позволяющие получить копию паспорта за несколько долларов. По этой причине, делая ксерокопию, стоит проявлять повышенную внимательность.

Источниками утечки информации могут стать даже самые проверенные организации. Выполнить ряд противозаконных действий можно, зная номер документа. Остальные данные не требуются.

Похищение сведений может быть выполнено:

• банковским работником,
• специалистом салона мобильной связи,
• коллектором.

Нередко паспортные данные попадают в чужие руки во время увольнения. Обиженный человек, имеющий доступ к информации, может легко передать ее другому лицу. Это приводит к тому, что мошенники могут похитить паспортные данные любого человека.

Как защитить себя от противоправных действий?

Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи. Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности.

Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов. Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

• оформления банковского займа,
• осуществления операций по обмену,
• сканирования или выполнения копирования,
• проставления штампов в паспорте,
• иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.

Права каждого человека защищает закон. Если паспортные данные гражданина были похищены, мошенников можно привлечь к уголовной ответственности.

Важно! Как только человек начинает подозревать, что его личные данные были похищены, он должен незамедлительно обратиться в правоохранительные органы. Это позволит предотвратить возможные негативные последствия.

Если человек выявил факт похищения личных данных, он может обратиться непосредственно в суд. Однако разбирательство будет длиться долго и потребует много сил. Доказать вину мошенника не всегда просто. Чтобы не допустить неприятных последствий, стоит заранее осуществлять тщательный контроль за личной информацией. Проявив бдительность, человек максимально оградит себя от кражи паспортных данных.

yurportal.info

Что могут сделать мошенники с копией паспорта?

Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию. Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей. Отметим, что использовать полученную информацию мошенники могут сразу же, а могут выждать кое-какое время. В любом случае для владельца документа это может закончиться материальным ущербом.

Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет:

1. Получить кредит в банке.
2. Переоформить недвижимость.
3. Осуществлять управление банковскими карточками.
4. Произвести регистрацию фирмы.
5. Оформить долговые обязательства.
6. Получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия.
7. Совершать какие-либо действия в интернете от лица владельца документа.

Здесь перечислены основные ситуации, однако фантазия аферистов постоянно развивается, поэтому изощренные пути использования личной информации исключать нельзя. В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

«>

Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит?

Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ. Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.

Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту. Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

«>

Открытие фирмы

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь. Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.

Другие варианты

Также в судебной практике достаточно много случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей. При этом также используются обычные копии документов.

В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке. На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Самих мошенников, скорее всего, не найдут.

Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов. Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно. При наличии связей у мошенника в банке он сможет вступить в долю с работником этого самого банка и поделиться кредитом, который тот одобрит. Вот что могут сделать мошенники с копией паспорта, однако с каждым годом придумываются другие способы использования данных паспортов.

«>

Заверенная копия паспорта

Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять. Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.

Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах. Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии. Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься. Его легко вычислить и привлечь к ответственности.

Способы получения данных

Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта. Между тем существует очень много способов это сделать, однако самый распространенный из них – сговор с фирмами, которые предоставляют услуги ксерокопии. Поэтому, обратившись в какую-нибудь контору, где вам за копейки сделают ксерокопию, всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам.

«>

Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д.

Также копии паспортов есть у крупных компаний с собственной базой данных: банковских учреждений, операторов мобильной связи, коллекторов и т.д. Утечка информации возможна даже в тех учреждениях, которые пользуются доверием своих клиентов. Все зависит от одного лишь сотрудника, который имеет доступ к базе.

Также копия требуется для оформления туристической поездки – ее оператор отправляет в свой головной офис. Получение аттестата платежной системы, регистрация доменного имени и т. д. – все эти операции требуют подтверждения личности с помощью всего лишь копии документа.

«>

Следовательно, есть множество способов, как мошенники заполучают паспортные данные, так что этому удивляться не стоит. И хотя есть специальный закон «О защите персональных данных», многие компании не брезгуют продавать паспортные данные третьим лицам, ведь доказать факт продажи такой информации чрезвычайно сложно.

Способы себя обезопасить

Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек «случайно» не сделал лишнюю копию. Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии.

Если есть хотя бы мельчайшие подозрения на то, что ваши паспортные данные пытаются использовать, то необходимо обращаться в правоохранительные органы. И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники. Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

«>

А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

В заключение

Теперь вы знаете, что могут сделать мошенники с копией паспорта, и, возможно, будете более бережно относиться к данному документу и его ксерокопии. Впрочем, в судебной практике множество случаев, когда потерпевшего оправдывали, ведь следствию достаточно легко проверить, его ли подпись стоит под заключенным договором между ним и банком.

www.syl.ru