Открытие счета нерезидентом в банке

Открытие счёта в банке для нерезидентов РФ

Если нерезиденту РФ, находящемуся в России, понадобилось открыть счёт в банке, то в большинстве случаев он сможет открыть счёт и получить дебетовую карту. Кредитную карту может получить только гражданин Российской Федерации. Нерезидент РФ — это гражданин, зарегистрированный и проживающий в другом государстве. В основном, процедура оформления счёта и дебетовой карты во всех банках одинаковая. Карту можно открыть к счету в рублях, долларах и евро. Для этого необходимо подготовить пакет документов и прийти лично в отделение банка. Сроки рассмотрения заявления от 20 минут до 2 дней. О том, какие документы необходимо предоставить, мы рассмотрим на примере нескольких банков.

ПАО «Банк «Санкт-Петербург»

Для оформления заявления на открытие счета и оформления дебетовой карты в ПАО «Банк «Санкт-Петербург» нерезидентам РФ потребуются следующие документы:

Паспорт иностранного гражданина;
Миграционная карта с отметкой о пересечении границы;
Разрешение на временное проживание;
Виза (при наличии) с указанием возможного срока пребывания.

Тел: +7 812 329-50-50

Сайт: bsp.ru

Райффайзенбанк

Первоначального взноса для открытия счета не требуется, кроме суммы в размере комиссии за обслуживание карты.

Процедура открытия счета занимает около 20-30 минут, в некоторых случаях открытие счета может занять до 2-х дней.

Выпуск карты по договору занимает 21 календарный день, на практике это, как правило, происходит в течение 5-7 дней.

Пакет документов для открытия счета:

Документ, удостоверяющий личность:

— паспорт иностранного гражданина. Нотариально заверенный перевод на русский язык не требуется при наличии у клиента документа, подтверждающего право законного пребывания на территории РФ (виза или миграционная карта);

Документы, подтверждающие законность нахождения иностранного гражданина или лица без гражданства, являющегося нерезидентом, в РФ:

— разрешение на временное проживание

или

— виза и (или) миграционная карта

или

— иные предусмотренные федеральным законом или международным договором РФ документы, подтверждающие право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в РФ (например, у граждан республики Беларусь — это паспорт гражданина республики Беларусь).

Документы, подтверждающие место жительства (место пребывания) в РФ:

а) для иностранных граждан и лиц без гражданства, зарегистрированных в РФ в период до 15.01.2007г. — отметка в документе, удостоверяющем личность о регистрации на территории РФ, либо отметка в миграционной карте о регистрации на территории РФ.

б) для иностранных граждан и лиц без гражданства, зарегистрированных в РФ в период после 15.01.2007г.:

— разрешение на временное проживание с отметкой уполномоченного органа о регистрации по месту жительства

или

— документ, удостоверяющий личность, с отметкой о регистрации по месту жительства (если документ, удостоверяющий личность, содержит разрешение на временное проживание в виде отметки)

или

— отрывная часть бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина /лица без гражданства в место пребывания с отметкой уполномоченного органа.

Телефон информационного центра: +7 495 721-91-00 или 8 800 700-91-00 (бесплатная линия для звонков из всех городов России).

Сайт: raiffeisen.ru

«ВТБ» Банк Москвы

Для открытия пластиковой дебетовой карты/счета в ВТБ Банк Москвы иностранному гражданину необходимо предоставить:

— Документ, подтверждающий гражданство иностранного государства;

— Для временно пребывающего в РФ иностранного гражданина — виза на въезд в РФ, за исключением случая, когда иностранный гражданин въехал в РФ в порядке, не требующем получения визы;

— Для временно проживающего в РФ иностранного гражданина — разрешение на временное проживание в РФ;

— Для постоянно проживающего в РФ иностранного гражданина/лица без гражданства — вид на жительство в РФ.

Открытие карты/счета возможно с 14 лет. Предоставление персонифицированной карты осуществляется в течение 9-ти рабочих дней с даты подачи в Банк соответствующих документов. Открытие счета производится сразу при обращении в Банк.

Тел: +7 800 200-23-26

Сайт: bm.ru

Как открыть счет в банке иностранцу: порядок действий, нюансы открытия

Иностранным гражданам законодательно разрешено открывать банковские счета на территории Российской Федерации. Это право им дано Федеральным Законом, который проходит под номером 173, а именно статьей 13. Но делать это они могут только в тех банках, которые получили лицензию и являются уполномоченными в подобных вопросах. Они зарабатывают это право через Центральный Банк России, который также устанавливает всё, что касается открытия счетов иностранцами — порядки подобных операций, их ведение. Как нерезиденты могут открыть банковский счет на территории Российской Федерации?

Оглавление: 1. Подготовка к открытию счета 2. Процедура открытия счета иностранцем 3. Нюансы открытия счета иностранцем

Для того, чтобы иностранная организация могла открыть счет в банке на территории Российской Федерации, у неё должен быть там филиал. Но также этим может заняться и сам банк, где нужно открыть счет. Потому что для совершения торговой деятельности в границах государства, нерезиденту нужно будет встать на учет в налоговую. Для этого филиал организации должен:

Подать в налоговый орган свидетельство, подтверждающее, что он стоит на учете. Оно должны быть заполнено по форме 2005ИМ;
Справка из налогового органа, где зарегистрирован сам иностранный гражданин или организация.

После того, как этот пакет документов получен, налоговая выдаст на руки справку, которая будет заполнена по форме 2402ИМ.

Также стоит упомянуть, что право открывать подобные счета, если они не выходят за рамки их компетенции, имеют расчетные подразделения Центрального Банка. Об этом говорится в положении Центробанка, которое проходит под номером 269. Также эти подразделения имеют право проводить операции, связанные с этими счетами, если они не противоречат действующему законодательству Российской Федерации. Но кроме выше указанных мест, нерезиденты могут открыть счета и в других банках на территории государства. Главное тут следить за тем, получили ли они лицензию и являются ли уполномоченными по таким делам. Инструкции для подобной операции установлены Центральным Банком и проходят под номером 28-И.

Процедура открытия счета иностранцем

Для того, чтобы начать процедуру открытия счета, иностранный гражданин должен предоставить следующий пакет документов.

Если у человека есть какие-либо лицензии, которые напрямую влияют на способы открытия и виды доступных счетов, то он обязан предоставить копии этих документов. Особенно если эти лицензии связаны с его прямой трудовой и торговой деятельностью.
Свидетельства и документы, подтверждающие право указанных лиц распоряжаться средствами, которые есть на счет. Также должна быть предоставлена карточка, на которой будут содержаться образцы подписей всех, кто указан в соответствующих бумагах. Это касается только организаций, у которых есть такие должности, как исполнительный директор, финансовый директор и т. д. Если счетом будет пользоваться только один человек, то такой документ не нужен.
Свидетельство, подтверждающее, что иностранец встал на учет в Российских органах налогового управления. Это выше указанная форма 2402ИМ.
Если счет открывает юридическое лицо, то ему необходимо предоставить документы о регистрации в ответственных органах государства, где оно было создано.
Карточка, где будут сделаны образцы печатей — тоже документ для юридических лиц.

Если же открыть счет пытается обычный человек, или организация без филиалов на территории России, то он обязан встать на учет в налоговую не как налогоплательщик, а в связи с, собственно говоря, открытием счета в банке. С оформлением подобных документов помогут сотрудники банка, где иностранец собирается открыть счет.

Важный факт

Валютный контроль имеет прямое отношение к открытию счетов иностранными гражданами, потому что операции через них будут, в основном, совершаться при помощи зарубежной валюты. Агенты контроля имеют полное право запрашивать любые дополнительные сведения, которые будут касаться профессиональной деятельности организации или человека.

Стоит помнить, что в любой момент банк или агент валютного контроля может запросить дополнительные сведения, в том числе:

оригиналы любых документов или заверенные банком копии;
нотариально-заверенные копии нужной документации;
копии нужных бумаг, заверенные юридически;

Необходимо оставить точные контактные данные, чтобы у сотрудников банка была возможность оперативно связаться и уведомить о том, что необходимы какие-либо дополнительные документы.

Также важно помнить, что вся иностранная документация должна быть переведена на русский. Перевод нужно заверить у нотариуса соответствующей квалификации. Ещё необходимо следить за тем, чтобы все документы, которые подлежат лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации, прошли это лицензирование. Их должен скреплять апостиль, который тоже нужно перевести на русский язык.

Стоит помнить, что в этом случае, как и во всех остальных, банк имеет полное право отказать в открытии счета, если на то есть веские основание. Непредоставление документов, подтверждающих важные сведения о клиенте, его профессиональной и трудовой деятельности, как раз и являются таким основанием.

Вся процедура открытия счета заканчивается в тот момент, когда вся информация о нем внесена в Книгу регистрации. Запись нужно сделать в течение суток после того, как все стороны подписали соответствующий договор.

Быстрое и удачное завершение подобного мероприятия может быть гарантировано только одним — четким и усердным выполнением всех указанных в законодательстве инструкций и норм. Любые другие способы и методы не обеспечат положительного окончания открытия счета, а в худшем случае могут быть причиной для отказа в такой процедуре или даже для начала судебных разбирательств. Потому что некоторые из таких методов ходят по самому краю законности, если вообще не переступают его. Так что нужно быть осторожным, осмотрительным и обращать внимание только на те способы открытия счета, которые прописаны в законодательных актах.

(163 голос., средний: 4,50 из 5) Загрузка...

Открыть счет в банке для иностранной компании в 2019 году

Нерезидентами государства могут быть не только физические, но и юридические лица. К последней категории относятся иностранные фирмы, созданные за пределами Российской Федерации. Постоянное местонахождение таких компаний также значится за границами России. Однако их филиалы и представительства имеют право работать в любом регионе РФ. Для этого следует встать на налоговый учет в российской налоговой инспекции и открыть счет в банке для иностранной компании.

Типы счетов для юридических лиц-нерезидентов

Расчетные счета – это любые счета, за исключением кредитных и депозитных, которые предназначены для осуществления взаиморасчетов и других операций, производимых в текущей финансовой деятельности предприятий. Порядок их открытия иностранным зарубежным организациям устанавливается Центральным банком. Правила процедуры изложены в инструкции № 93 ЦБ РФ.

Правом оформления счета иностранным юридическим лицам обладают те финансовые учреждения, у которых имеется лицензия на проведение операций как с рублями, так и с иностранной валютой.

На сегодняшний момент практически любой банк обладает такими правомочиями. Однако лучше отдавать предпочтение крупной банковской структуре, в которой присутствует выделенный валютный отдел. В таких банках практика ведения счетов для нерезидентов уже наработана, что позволит избежать лишних временных затрат.

Для зарубежных фирм существует несколько типов счетов, которые отличаются своим предназначением в рамках проведения различных финансовых операций.

Текущий (тип Т)

Это рублевые счета, которые открываются в первую очередь для обслуживания экспортно-импортных операций иностранных предприятий. Вторым его назначением выступает обслуживание филиалов и представительств организации, расположенных на территории России. Этот счет необходим для ведения основной деятельности.

На него могут зачисляться:

поступления за поставленные в РФ товары;
кредиты, полученные владельцем р/с, а также платежи по ранее сформированным кредитным соглашениям;
средства, полученные от реализации ценных бумаг;
выручка в рублевом эквиваленте от продажи иностранной валюты в пределах РФ;
средства, переводимые со счета типа «И», открытого на имя того же владельца.

Со счета типа «Т» можно осуществлять такие платежи:

оплата резидентам за поставленные в Россию товары;
переводы средств по депозитарным сделкам, оплата депозитарных сертификатов, облигаций;
переводы резидентам, не относящиеся к торговой деятельности (например, оплата коммунальных счетов, налогов и т. д.);
другие виды платежей, предусмотренные инструкцией Центрального банка.

Владельцы подобных счетов могут получать денежную наличность с них для оплаты труда своих сотрудников, выплаты командировочных расходов, осуществления других мелких срочных переводов.

Перечисление возможных платежей является ответом на ещё один вопрос – вправе ли банк выдавать депозитарные сертификаты иностранным юридическим лицам? Такая процедура возможна, как и продажа облигаций и других ценных бумаг.

Инвестиционный (тип И)

Этот счет предназначен исключительно для ведения инвестиционной деятельности, включая участие в приватизации. На него категорически запрещено зачислять заимствованные средства, осуществлять с него оплату банковских сертификатов и облигаций, в том числе государственных. Выдать заем с зачисленных на него денег также не получится. На имя одного владельца может быть открыт только один счет такого типа.

Откуда же могут поступать средства на р/с типа «И»? Допускаются следующие переводы:

рублевая выручка от реализации иностранной валюты в России;
дивиденды и проценты по акциям и облигациям;
суммы, полученные после реализации акций и долей участия.

С инвестиционного счета могут быть оплачены такие сделки:

приобретение иностранной валюты в РФ;
покупка приватизируемых компаний и приватизационных чеков;
оплата комиссионного вознаграждения банку, в котором открыт р/с.

Средства, зачисленные сюда, не могут переводиться на другие рублевые счета, в том числе и на текущие типа «Т». Перевод зарубежными фирмами со счетов «И» купленной в РФ иностранной валюты осуществляется без каких-либо ограничений.

Конвертируемый (тип К)

Этот тип счета необходим для расчетов в валюте Российской Федерации. С его помощью удастся:

оплатить рублями за проданную иностранную валюту;
рассчитаться за реализованные резидентам товары;
снять наличность для выплаты заработков сотрудникам;
приобрести иностранную валюту на внутреннем валютном рынке России.

Количество счетов типа «К» в банке на имя одного владельца не ограничивается.

Неконвертируемый (тип Н)

Он позволяет совершать сделки, проводимые в рублях и в иностранной валюте. Целевым назначением такого счета могут выступать следующие операции:

зачисление денежных средств за продажу недвижимости в пределах России;
получение банковских кредитов и займов, сумм возмещения от страховых компаний;
приобретение акций, долей участия.

Ограничений по количеству р/с типа «Н» для одного нерезидента также нет.

Специальные счета для иностранных компаний

При наличии только одного расчетного счета крупному предприятию трудно управлять своими финансовыми потоками. Для этого в банковских структурах предусмотрено заведение специальных банковских счетов. Они подразделяются в зависимости от целевого использования.

Может ли иностранная компания открыть счет в российском банке, относящийся к специальным? Да, может. Правила и порядок ведения таких банковских учетных записей регулируется инструкцией № 116-И ЦБ РФ.

Счет типа «С» (код 14)

Такой счет заводится для приобретения у резидентов и отчуждения в их пользу облигаций, выпускаемых от имени РФ. По нему производятся списания и зачисления:

с банковских счетов нерезидентов Российской Федерации;
с р/с резидентов при отчуждении им облигаций;
оплата неустоек и штрафных санкций с р/с резидентов;
возврат сумм резервирования, внесенных нерезидентом;
возврат денежных средств по неисполненным обязательствам, в том числе ошибочно зачисленных средств.

Счет типа «А» (код 15)

Он предназначен для расчетов с резидентами по сделкам, связанным с приобретением акций и инвестиционных паев соответствующих паевых фондов. Списание и зачисление происходит по тем же операциям, что и для учетной записи типа «С».

Счет типа «О» (код 16)

Он необходим для расчетов по ценным бумагам, выпущенным от имени РФ, кроме облигаций.

Счет типа «В1» (код 17)

Его основное назначение – получение заимствованных средств от резидентов. Также он необходим при получении валюты РФ от резидентов по сделкам, связанным с выпуском акций и облигаций, за выдачу векселей.

Счет типа «В2» (код 18)

С него владелец счет выдает кредиты и займы резидентам. Другое назначение – приобретение и отчуждение внутренних неэмиссионых ценных бумаг или прав, удостоверяемых ими. Сделки, связанные с расчетом по векселям, сюда не относятся.

Все зачисления и списания происходят в соответствии с нормативами валютного законодательства страны. Если назначение перевода не будет соответствовать типу открытого счета, банк в осуществлении платежа откажет. Другой причиной отказа может стать некорректно оформленный платежный документ. Количество спецсчетов для одного зарубежного предприятия не ограничивается.

Список документов

Открытие счета нерезиденту-юридическому лицу осуществляется после предоставления им определенного комплекта бумаг. В него входят:

Копии легализованных в консульстве документов, свидетельствующих о правовом статусе юридического лица, полученном на территории иностранного государства. Другими словами, это бумаги, подтверждающие государственную регистрацию фирмы на своей территории. Ими могут быть:
- учредительные документы;
- сертификат об инкорпорации;
- выписки из торгового или банковского реестра.
Копия свидетельства о постановке на учет в российской налоговой инспекции.
Протокол, решение или другие документы, подтверждающие факт назначения руководителей фирмы.
Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных на подписание тех или иных бумаг при проведении сделок от имени фирмы. Она заверяется у нотариуса. Кроме самой карточки, потребуется документация, свидетельствующая о полномочиях указанных в ней должностных лиц. Ими могут стать особый распорядительный акт или же доверенность.
Если учетная запись открывается через представителя, то он должен предъявить доверенность на заведение счета и распоряжение им. Если доверенность выдается в России, она заверяется у нотариуса или в посольстве иностранного государства в РФ. К доверенности, составленной на иностранном языке, прилагается заверенный перевод. В случае выдачи доверенности на территории нерезидента она легализуется в консульстве либо апостилируется.
Копии паспортов всех лиц, указанных в карточке, и доверенных лиц.
Копия разрешения Национального банка той страны, в которой зарегистрирована зарубежная компания. Она потребуется в том случае, если наличие подобного разрешения необходимо в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации или законодательными актами иностранного государства.
Заявление на открытие счета.
Анкета клиента, включающая не только данные владельца, но и всех уполномоченных и доверенных лиц.

Документы для представительств и филиалов

Открытие счета иностранной компании в российском банке для ее филиальных подразделений требует дополнения приведенного выше комплекта документов. От представительств потребуются:

Ксерокопия легализованного положения об обособленном структурном подразделении.
Копия доверенности на полномочия по заведению счета.
Копия свидетельства на внесение записи в сводный государственный реестр аккредитованных филиалов иностранных организаций, или в такой же реестр для представительств.

Для более подробного ознакомления с деятельностью подразделений зарубежных компаний в РФ следует изучить, что собой представляет представительство иностранной компании в России.

Требования к документам

Все документы должны быть составлены с соблюдением следующих условий:

К бумагам, которые полностью или частично оформлены на иностранном языке, прикладывается заверенный у нотариуса перевод.
Вся официальная документация, подтверждающая правовой статус зарубежной фирмы, легализуется.
Доверенность, выданная в России, удостоверяется нотариально. На бумагу, сформированную за границей, распространяется требование о легализации.
Карточка с образцами подписей заверяется нотариусом. Заверение не потребуется в том случае, если все лица, указанные в карточке, будут присутствовать в банке лично в момент заведения счета.
Предоставляемые копии могут быть удостоверены как у нотариуса, так и банковским сотрудником, принимающим их.

Процесс легализации

Для того чтобы документы были приняты банком, их нужно легализовать. Этой процедурой занимается консульство РФ за границей или посольство иностранного государства в России. Легализации подлежат:

Бумаги, исходящие от органов или должностных лиц, относящихся к юрисдикции государства.
Любые административные документы.
Нормативные акты.
Официальные отметки, например, пометка о регистрации, визовые штампы.

В каком случае не нужно легализовать документы

Легализации не подлежат бумаги, если они сформированы в пределах:

стран – участников Гаагской конвенции при наличии апостиля на самом документе или на его заверенной копии;
государств, являющихся участниками Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по семейным, гражданским и уголовным делопроизводствам.

Что такое апостилирование

Апостиль – удостоверение документации в соответствии с Гаагской конвенцией. Апостилирование осуществляет государственный орган в стране, где оформлены документы. Его преимущество в том, что заверение таким способом происходит быстрее и проще, чем при обращении в консульство.

Однако не все страны подписали конвенцию, и поэтому не каждый нерезидент может воспользоваться апостилем. В настоящий момент стран-участников конвенции 70, включая Российскую Федерацию.

Заверенный перевод

Заверение перевода документов осуществляется квалифицированным переводчиком, в совершенстве владеющим нужным языком. Затем перевод удостоверяет нотариус. Эту процедуру необходимо провести перед легализацией или апостилированием. В консульство необходимо предоставлять уже переведенные бумаги.

Постановка иностранной фирмы на учет в налоговых органах

Зарубежная компания обязана зарегистрироваться в налоговой инспекции того региона, к которому относится и банк, где ей открывается р/с, если она планирует осуществлять деятельность в пределах РФ.

Датой постановки на учет считается день внесения записи об организации в Единый государственный реестр налогоплательщиков.

Регистрация происходит в течение пяти рабочих дней после подачи ходатайства в налоговый орган.

Требуемая документация

Комплект предоставляемых в инспекцию бумаг выглядит так:

Заявление о постановке на учет по форме № 2001И.
Справки из налогового органа той страны, к которой принадлежит компания. В ней должен отражаться факт регистрации компании как налогоплательщика своего государства с указанием кода плательщика.
Учредительные документы фирмы.
Выписка из реестра юридических лиц или другие бумаги, подтверждающие юридический статус предприятия.

ИНН нерезидента

Процесс регистрации завершается присвоением иностранному предприятию индивидуального налогового номера (ИНН) – так же, как и для российских компаний. Номер используется для определения организации, а вместе с КПП – для каждого обособленного подразделения фирмы.

Сам ИНН состоит из десяти цифр: первые четыре обозначают региональную принадлежность, следующие четыре соответствуют коду зарубежной компании, под которым она вносится в ЕГРН, последнее число – контрольное.

Уведомление об открытии счета

Если же резидент открывает счет в заграничном финансовом учреждении, его обязанностью является уведомление об открытии счета в иностранном банке. Разрешено заводить неограниченное количество счетов в заграничных кредитных организациях, но о каждом из них налогоплательщик обязан поставить в известность свою налоговую инспекцию.

Уведомление подается не позднее чем через месяц со дня открытия, закрытия или изменения реквизитов счета. Нарушение сроков карается предупреждением или наложением административного штрафа в размере от 1000 до 2000 рублей.

Для этого документа предусмотрен стандартный формат. Подать уведомление удастся как непосредственно через инспектора, так и почтовым отправлением.

Сроки и стоимость открытия

В каждом финансовом учреждении предусмотрены свой период для заведения счета иностранной компании. Обычно он составляет от двух до пяти рабочих дней.

Стоимость также различается в разрезе каждой кредитной организации. Помимо затрат, связанных с непосредственным открытием, следует учесть расходы на нотариальное заверение, легализацию бумаг и перевод документов.

Отказ в открытии счета

Любой банк, имеющий лицензию на проведение операций с иностранной валютой, обязан открыть счет иностранной фирме по ее запросу. Единственной обоснованной причиной отказа может служить неполный или некорректно сформированный комплект предоставляемых бумаг.

В этом случае необходимо уточнить, каких документов не хватает или какие в них допущены ошибки, и сделать повторный запрос в банк после устранения этих недостатков.

Как открыть расчетный счет для ООО: Видео

Открыть счет в банке нерезиденту - Адвокат Решетов Виктор Викторович

Наиболее распространенной причиной, по которой граждане других стран нуждаются в открытии банковского счета – это покупка недвижимости в Украине или открытия бизнеса в Украине, но есть и много других причин.

О самой процедуре покупки квартиры нерезидентом в Украине вы сможете прочитать в статье: «Покупка недвижимости нерезидентом в Украине», а статья: «Открыть счет для бизнеса в Украине» расскажет, какие нюансы открытия банковского счета для иностранных инвесторов.

В данной статье опишем некоторые важные моменты для открытия банковского счета для физических лиц – нерезидентов и попробуем разобраться поэтапно, как открыть счет в банке Украины.

Надо определить, какой именно счет нужен, и для каких целей.

Открыть счет в банке нерезиденты могут как в национальной, так и в иностранной валюте. Основные иностранные валюты, в которых возможно открыть счет в украинском банке – это доллар США, евро или российский рубль.

Выбор счета, также зависит от цели его дальнейшего использования.

На выбор клиента в украинских банках предлагают такие виды счетов: текущий, карточный или депозитный счет. Текущий и карточный счета имеют общее отличие от депозитного – это возможность снимать со счета деньги при первой необходимости. В случае выбора карточного или текущего счета, клиент также может переводить средства между своими счетами или на счет другого лица.

Карточный и текущий счет, по сути, различаются доступом к счету. С карточкой клиент может осуществлять операции в банкомате, а для осуществления операций по текущему счету надо непосредственно приходить в банк к менеджеру.

Особенность депозитного счета в том, что деньги, как правило, должны находиться на счету клиента до окончания строка действия договора и расчетные операции по-депозитному счету банки не осуществляют.

В Украине есть государственные или частные банки. Частные банки часто имеют часть иностранного капитала или принадлежат к международным крупным финансовым группам.

В некоторых банках есть менеджеры, которые свободно разговаривают на английском языке. Обычно, такие банки, также имеют полноценную английскую версию сайта и услуги «Интернет Банкинга» на разных языках.

Этот этап особенно важен иностранным гражданам, которые не планируют находиться длительное время в Украине (менее 10 дней).

Подготовить, некоторые ниже указанные, документы можно предварительно без участия клиента. Для этого иностранцу нужно оформить доверенность на право осуществления необходимых действий от его имени. По доверенности также возможно и открыть счет без присутствия иностранца, но к сожалению, не все банки соглашаются на это.

Для открытия банковского счета необходимо иметь документы:

- оригинал паспорта международного образца;

Обратите внимание, что нахождение иностранца на территории Украины должно быть обязательно законным. Законность пребывания подтверждает наличие визы в паспорте или в случае безвизового въезда на территорию Украины, наличие отметок въезда-выезда. Суммарное количество дней нахождения в Украине, в соответствие с отметками в паспорте, не должно превышать 90 дней в год.

- документ об информации места проживании/пребывания иностранца в Украине;

Указанную информацию менеджеры банка могут записать со слов клиента, но могут и попросить любой документ для подтверждения. Например, если иностранец остановился в отеле, он может подать документ об оплате проживания в том или ином отеле.

- документ, что подтверждает происхождение наличных денег у иностранца;

Открытие счета является платной услугой. За открытие счета могут попросить оплатить годовой взнос за обслуживание. Иностранец должен иметь документ, который подтверждает законность происхождения денег, которые он будет использовать для оплаты банковских услуг или для пополнения счета. Поэтому рекомендуем клиенту во время пересечения границы задекларировать достаточную сумму денег для выполнения всех официальных денежных (финансовых) операций (транзакций).

- перевод паспорта на украинский язык (не требуется в банке);

Хотя банки и не требуют перевода паспорта на украинский язык, однако, мы настоятельно рекомендуем иметь уже перевод паспорта на украинский язык до момента открытия счета. Особенно, это важно, в тех случаях, когда иностранец открывает счет для дальнейшего его использования для важных сделок (покупка недвижимости, перевод средств в оплату дорогостоящего товара и т.д.). Объясняется такая необходимость тем, что транслитерация фамилии и имени лица должна четко соответствовать всем другим украинским документам (договор купли-продажи квартиры, идентификационный номер физического лица, доверенность и т.д.). Без этого документа менеджер банка может ошибочно открыть счета используя банковскую транслитерацию фамилии на украинский язык и она будет отличаться от перевода паспорта и других документов, что в свою может повлечь за собой определенный сложности.

- регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов в Государственном реестре физических лиц-плательщиков налогов (идентификационный номер физического лица);

(необязательный документ)

Как его оформить, можно прочитать в статье «Идентификационный код для иностранцев в Украине». Обратите также внимание, что строк его изготовления до 7-10 дней в налоговых органах Украины. Потому, планировать пребывание в Украине стоит с учетом этого времени.

Открытие банковского счета.

Если уже определено, какой счет нужен, в каком банке он буде открыт и все документы готовы, рекомендуем еще в процессе открытия счета или заранее, узнать все тарифы и условия пользования счетом в украинском банке.

Иностранцам важно знать, что:

- в Украине в банкомате можно снять с карточки только гривну, но если у иностранца открыт счет в украинском банке и он перевел на этот счет доллары США, то в кассе банка он может снять доллары США;

- клиент может осуществлять операции по счету и видеть состояние своего счета в украинском банке через личный кабинет (так называемый «Интернет Банкинг») за пределами Украины;

- тарифы и условия обслуживание в украинских банках значительно отличаются, то есть в одном банке будут взимать комиссию за открытие счета, а в другом за его закрытие;

- в случае безналичного перечисления между личными счетами одного клиента, могут взимать комиссию за перевод средств;

- если на счету не достаточно средств, для взимания комиссии за обслуживание счета, банк все равно может ее взыскать с клиента путем предоставления ему овердрафта (карточного кредита) под очень большие проценты (может доходить до 100% годовых);

- в украинских банках могут предлагать услуги, которые вовсе не нужны клиенту, например страховки или карточки премиум-класса.

Мы считаем, что открыть счет иностранец может вполне самостоятельно, но все же стоит понимать, что есть очень много разных моментов в наших украинских банках, которые трудно понять даже украинским гражданам.