Санкт-Петербург, м. Пл. Восстания,
ул. Гончарная, дом 13

+7 (812) 458-53-53

+7 (921) 771-65-11

[email protected]

Главная » Разное » Проверить благонадежность контрагента

Проверить благонадежность контрагента


Как проверить контрагента на благонадежность

Содержание:

Проблема проверки контрагента актуальна не только из-за необходимости получения гарантий в том, что деньги не будут потрачены впустую и покупатель оплатит полученный товар, поставщик, в свою очередь, поставит предоплаченный товар, но и для принятия последствий исполнения сделки для целей налогообложения.

В соответствии с Налоговым кодексом РФ, чтобы учесть уплаченные контрагенту деньги в расходах для целей исчисления налогов, необходимо, чтобы понесенные расходы были обоснованы, документально подтверждены и не входили в перечень исключений (ст. 252 НК РФ).

Обращаем внимание! Далеко не все расходы, которые вынуждена нести фирма, учитываются для целей исчисления налогов. Именно поэтому реальная налоговая нагрузка может быть существенно выше, чем декларируемая кодексом.

Вычетам по НДС также подлежат суммы налога, предъявленные плательщику при приобретении товаров (работ, услуг) для осуществления операций, признаваемых объектами налогообложения (п. 1 ст. 171 НК РФ). Для получения вычета налогоплательщик обязан предоставить счет-фактуру, принять купленные товары (работы, услуги) на учет и использовать их в облагаемых НДС операциях (ст. 171 и 172 НК РФ).

Судебная практика прибавляет к этим трем условиям «должную осмотрительность». Налогоплательщик должен проверить деловых партнеров до заключения договора. Убедиться, что они не относятся к категории «однодневок» и ведут бизнес добросовестно.

Зачем проверять контрагента?

Согласитесь, требование разумно не только для целей исчисления налогов, но на практике мы регулярно сталкиваемся с проблемой невозможности исполнения судебного акта по взысканному долгу не только в связи с тем, что у должника нечего взять, так как он вывел все активы, но и потому, что его невозможно найти. Изо дня в день мы сталкиваемся с ситуациями, что компании отгружают товар контрагенту, который по юридическому адресу не находится, активов не имеет, а директор — номинал. На вопрос: «Как такое произошло?» — в лучшем случае пространные пояснения: «Вот, нашли в Сети, документы присылали по интернету и «Почтой России», обычно платили».

Ни телефонов, ни контактных лиц должника у взыскателя нет, менеджер, который с ними работал, к моменту обращения к нам или уже уволился, или «впал в амнезию». Сайт, где нашли контрагента, или забыт, или исчез, или не содержит никакой полезной информации. Не настораживает обычных менеджеров по закупкам/продажам ни то обстоятельство, что коммерческое предложение приходит от одной организации, а счет от другой, ни даже тот факт, что первичное коммерческое предложение было прислано на бланке компании, которая уже ликвидирована. Из раза в раз убеждаемся, что даже при таких очевидных «звоночках» компании все равно перечисляют предоплату или производят отгрузку в отсутствие предоплаты. А потом: «Спасите, помогите, судебная система не работает…»

Проверяя контрагента, вы защищаете не только себя от невозвратной дебиторской задолженности, но и свою компанию от претензий налоговых органов.

В сфере налоговых правоотношений проблема проверки контрагентов осложняется тем, что закон не содержит определения понятия «должная осмотрительность».

В результате каждый трактует термин по-своему. И чтобы отстоять расходы или вычеты по НДС, одни судьи посчитают достаточным предоставление копий учредительных документов контрагентов (постановление АС Московского округа от 08.08.13 № А40-79361/12-91-438), другие — потребуют адреса, телефоны, сведения о деловой репутации и другую документацию (постановление АС Поволжского округа от 05.10.16 № А12-45841/2015).

Как проверить контрагента бесплатно

Для самостоятельной проверки добросовестности контрагента сделайте следующее:

  1. Запросите у контрагента:
    • устав организации, решение об избрании (назначении) руководителя;
    • решение об избрании гендиректора (проверьте совпадение с данными, указанными в ЕГРЮЛ: https://egrul.nalog.ru/);
    • копию 2-й и 3-й страницы паспорта руководителя фирмы, чтобы проверите его по списку недействительных российских паспортов на сайтеФМС: http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000;
    • лицензию, если сделка заключается в рамках лицензируемой деятельности (проверить факт ее выдачи можно на сайтах лицензирующих органов);
    • свидетельство о членстве вСРО, если этого требует сделка (проверьте данные на сайте Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юр. лиц: http://www.fedresurs.ru/).
  2. Проверьте факт регистрации контрагента и данные о лице, имеющем право действовать от имени организации без доверенности, на сайте: https://egrul.nalog.ru/.
  3. Уточните, не находится ли компания в реорганизации или ликвидации, на сайте «Вестника госрегистрации»: http://www.vestnik-gosreg.ru/search/.
  4. Не опубликовано ли сообщение о банкротстве на сайте «Коммерсант»: http://www.kommersant.ru/bankruptcy/.
  5. Проверьте, не заявлялся ли руководителем организаций факт отказа от управления на сайте https://service.nalog.ru/svl.do, а также не находится ли руководитель в розыске на сайтеИнтерпола: https://www.interpol.int/en/notice/search/wanted, Федеральной службы исполнения наказаний: http://fsin.su/criminal/ и МВД: https://xn--b1aew.xn--p1ai/wanted.
  6. Сдает ли организация налоговую отчетность и не имеет ли задолженности по налогам: https://service.nalog.ru/zd.do.
  7. Сдает ли организация бухгалтерскую отчетность, каковы ее показатели на сайтеФедеральной службы государственной статистики: http://www.gks.ru/accounting_report.
  8. Имеет ли организация принудительно взыскиваемую задолженность на сайте судебных приставов: http://fssprus.ru/iss/ip/.
  9. Имеет ли организация признаки банкротства, выдавала ли гарантии в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц: http://www.fedresurs.ru/.
  10. Не приостановлены ли операции по счетам по данным Системы информирования банков о состоянии обработки электронных документов: https://service.nalog.ru/bi.do.
  11. Закладывала ли имущество на сайте, который ведетФедеральная налоговая палата: https://www.reestr-zalogov.ru/.
  12. Является ли организация взыскателем или ответчиком в суде на сайте Картотеки арбитражного суда: http://kad.arbitr.ru/ или всудах общей юрисдикции: https://sudrf.ru/index.php?id=300.
  13. Не входит ли компания в неформальные реестры должников: http://www.centerdolgov.ru/.

Данная рекомендация по проверке сформулирована нами, исходя из:

  • разъяснений, содержащихся в п. 12 Приложения № 2 к Приказу ФНС от 30.05.2007 № ММ-3-06/3332,
  • многочисленных дополняющих друг друга писем Минфина от 12.07.2016 № 03-01-10/41099, от 15.02.2016 № 03-01-11/7857, от 16.10.2015 № 03-02-07/1/59422, от 06.07.2009 № 03-02-07/1-340,
  • писем ФНС от 24.07.2015 № ЕД-4-2/130052, от 16.03.2015 № ЕД-4-2/4124, от 11.02.2010 № 3-7-07/84,
  • судебной практики.

Что даст проверка контрагента?

Принятие этих мер в случае воздержания от участия в нелегальных схемах по возмещению и/или оптимизации налогов позволяет снизить налоговые риски и вернуть дебиторскую задолженность. Отказать вам в вычете или принятии расхода могут по причине недостоверности счетов-фактур и неосмотрительности. Чаще всего это происходит, когда контрагент утверждает, что не подписывал спорный счет-фактуру, или отрицает сам факт сотрудничества с плательщиком.

Обращаем внимание! Для применения данных проверки для целей налогообложения мало проверить, необходимо надлежащим образом оформить результаты проверки. Что следует учитывать и как оформлять, отражено в письме ФНС РФ  от 31.03.16 № СА-4-7/5589.

Что нужно сделать, чтобы использовать данные проверки в суде:

  • распечатайте скриншот экрана, на котором видны нужные данные;
  • на свободном месте укажите, с какого браузера получены данные (Safari,Opera, Firefox, Chrome и т. д.);
  • пропишите название и адрес сайта,
  • отметьте данные о компьютере, на котором был сделан снимок (инвентарный номер или имя компьютера в сети);
  • укажите, кто сделал копию;
  • поставьте дату.

Почему следует обратиться к профессионалам?

Сложность самостоятельной проверки, в том числе с использованием специальных платных сервисов типа «Контур-фокус», «Коммерсант», «Картотеки» и других, состоит в том, что информацию все равно потребуется проанализировать и обобщить. Неопытный человек может не учесть или придать излишнее значение тем или иным данным.

Компания «Долги. Налоги. Доли» использует данные и иные сервисы проверки контрагентов и предоставит вам действительно необходимую информацию для принятия управленческого решения. Контрагентам на абонентском обслуживании при желании может быть подключена услуга формирования архива проверки и мониторинга изменений контрагентов. Опция мониторинга позволяет оперативно предпринять нужные шаги, чтоб контрагент не «слился», оставив на память нереальную к взысканию дебиторку.

Получить бесплатную консультацию специалистов

Мы не избавим вас от необходимости сбора документов, указанных в п. 1 приведенного выше перечня, но мы сделаем за вас анализ предоставленных документов, выберем из всего вороха информации действительно нужную  и будем вести электронный архив проверки.

Перед подписанием договора, по которому вы перечисляете предоплату и предоставляете отчетности, мы рекомендуем пересылать нам на проверку:

  • ИНН и БИК банка, обслуживающего контрагента;
  • устав, который позволит проверить наличие дополнительно установленных по сравнению с общими положениями закона ограничений полномочий подписанта;
  • копию паспорта подписанта.

Если договор подписывается по доверенности, у вас во всех случаях должен остаться оригинал или удостоверенная копия  доверенности.

При работе в отсутствие этого минимума можно говорить, что риск наращивания дебиторской задолженности, по которой высока вероятность получения нереального для фактического исполнения судебного акта, чрезмерно высок. Наращивание дебиторской задолженности такого качества повышает вероятность, что вашей организации впоследствии потребуется сопровождение дела по банкротству со стороны должника.

Как самостоятельно проверить благонадежность контрагента?

Проверить контрагента на благонадежность перед заключением договора необходимо, так как в настоящее время существует достаточно компаний, не способных выполнять свои обязательства. В настоящее время есть масса возможностей, которые помогут узнать историю деятельности потенциального партнера, и тем самым избавиться от рисков при подписании контракта до минимума.

Для чего осуществлять контроль

До подписания контракта приоритетным является исследование информации о потенциальном партнере. К тому же такая процедура не отнимает много времени. Гораздо хуже могут обстоять дела в случае возникновения конфликтных ситуаций.

Сотрудничество с ненадежной фирмой может привести к:

  1. Появлению проблем с ИФНС, отказывающейся признать законность применения нулевой ставки по отдельным видам налогов. Либо отказывающей в вычете НДС. Что может повлечь дополнительные расходы.
  2. Возможен арест карго на границе.
  3. Мнимые транзакции могут вызвать подозрения у банковского учреждения, который вправе обратиться в соответствующие службы за проверкой финансового состояния деятельности клиента.
  4. Когда организация сотрудничает с зарубежными партнерами, то её деятельность может контролироваться органами валютного контроля.

При выявлении нарушений требований действующего законодательства компания может привлекаться к ответственности за административные правонарушения и даже к уголовной. Поэтому при проведении проверки необходимо пристальное внимание обращать на правовой статус участников сделки и его материальное положение. При наличии у них задолженностей либо наложенных взысканий, заключенный договор может быть признан недействительным.

Как провести проверку

Благонадежность контрагента проверяется следующими способами:

  1. Запросить выписку из ЕГРЮЛ в налоговой службе, а также выяснить, имеется у потенциального партнера долг по налоговым взносам. Если другой участник предоставил её лично, то лучше проверить на сайте налоговой службы её подлинность. Недобросовестность партнера можно определить при наличии следующих обстоятельств:
  • Юридический адрес, где зарегистрировано лицо, принадлежит и другим организациям;
  • Существование любых видов задолженности;
  • Руководитель компании одновременно исполняет обязанности бухгалтера;
  • Контрагент как юридическое лицо был создан перед подписанием контракта.
  1. Изучить уставную документацию компании с целью подтверждения её фактического существования. Это могут быть учредительные документы, протоколы о назначении директора, ИНН, ОГРН, сведения, удостоверяющие отсутствие различного рода санкций в отношении фирмы. Для этого потребуется посетить официальный ресурс службы и воспользоваться услугой – «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента», ввести необходимые данные интересующего субъекта. Если он прекратил свою деятельность, то такая информация будет отражена в ответе.
  2. Проверить финансовую отчетность партнера. Осуществить это сможет грамотный бухгалтер. Росстат обязан представить такую отчетность по требованию заявителя.
  3. Проанализировать информацию на сайте ИФНС о возможном:
  • Банкротстве компании;
  • О её статусе неплательщика;
  • Использовании её адреса многочисленными фирмами-однодневками.
  1. Проверка контрагента на благонадежность через сервис moedelo.org. Самый оперативный, точный, а значит наиболее эффективный поиск «Проверка контрагентов», являющийся составной частью сайта. Здесь можно провести максимально полную проверку претендента по базам ФНС, проанализировать регистрационные реквизиты фирмы, оценку её статуса и выявить ошибки в представленной документации. Такой портал позволяет не только запросить информацию из ЕГРЮЛ и ЕГРП, но и сведения из картотеки арбитражных судов и исполнительной службы.

Сегодня основные сведения можно узнать онлайн бесплатно на порталах государственных служб. Для этого необходимо знать ИНН интересующего субъекта. Такая информация представляется бесплатно.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Перед совершением сделки

Прежде, чем подписывать договор необходимо удостовериться в том, что:

  • Субъект, подписывающий документ, имеет на это право. Для этого нужно запросить действующую доверенность либо решение учредителей о назначении директора;
  • Компания не участвует в процедуре признания её несостоятельной либо в отношении её не ведется исполнительное производство. Когда контракт заключается по результатам проведения аукциона, нужно изучить возможность включения победившего лица в реестр недобросовестных подрядчиков;
  • Физическое лицо зарегистрировано в качестве предпринимателя. Проверить такой факт можно на портале ИФНС по ИНН бесплатно, введя необходимые параметры: ФИО и место нахождения. Поисковая система предоставит информацию о регистрации и прекращении работы ИП, виды деятельности лица, реквизиты свидетельства;
  • Иностранная организация официально зарегистрирована на территории своей страны. Это можно проверить в реестре соответствующего государства, направив туда свой запрос. Зарубежные базы данных содержат более подробную информацию, чем российская;
  • Контрагент осуществляет фактическую деятельность и имеет имущество для предоставления гарантий по исполнению договорных обязательств при помощи проверки сведений о сертификатах либо декларациях соответствия в ЕНР Росаккредитации;
  • Потенциальный партнер реален и возможность возникновения риска невыполнения обязательств по сделке, можно проверить, запросив сведения о его деловом имидже у его партнеров, либо их отзывы.

  Надо отметить, активное исследование деловой репутации претендента и его реальной способности выполнять обязанности свидетельствует о разумной осмотрительности. Кстати, такое изучение информации дополнит контроль за правоспособностью претендента.

Как проверить контрагента на благонадежность

Компании для избежания проблем должны тщательно проверять своих контрагентов перед заключением сделки. Так как на рынке имеется не малое количество фирм неспособных осуществлять свои обязанности по договору. В наши дни существует множество способов, при помощи которых можно узнать историю контрагента, тем самым свести риски при заключении договора к минимуму.

Проверка контрагента перед заключением договора является приоритетной задачей. Тем более что процесс не займет большого количества времени. Ощутимо дольше в случае неприятностей вам придется общаться с различными госслужбами.

Сотрудничество с недобросовестным иностранным контрагентом может привести к следующим неприятностям:

  1. Обязательно возникнут проблемы с налоговыми органами. Это учреждение может отказаться признавать нулевую ставку по определенному налогу. А также она может отказать в вычитании НДС. Что, в свою очередь, приведет к дополнительным тратам.
  2. Вполне возможно, что налоговая служба арестует ваш груз на границе, за который уплачены не маленькие денежные средства.
  3. Осуществлявший перевод денег банк вполне может обратиться в госслужбы и попросить их проверить состояние ваших финансовых дел, если заподозрит что — то подозрительное в транзакции. А если ваша компания работает с иностранным партнером, то вы можете попасть в поле зрение валютных служб. В случае если в результате проверки будут выявлены нарушения законодательства, то ответственные лица могут понести административную и даже уголовную ответственность.

Рекомендуется во время проверки прежде всего обращать внимание на финансовый и правовой статус иной стороны. При наличии долгов и взыскания у вашего контрагента уполномоченные органы вправе признать договор недействительным. А это грозит лишением перечисленных средств.

О добросовестности контрагента можно узнать из следующего:

  1. Осуществите запрос выписки ЕГРЮЛ в налоговом органе. А также желательно узнать имеется ли у контрагента задолженность по налоговым платежам. Если иная сторона договора лично передала вам выписку ЕГРЮЛ, то лучше всего проверить её подлинность. При небольшой сумме сделки вполне можно посмотреть данный документ на официальном сайте ФНС nalog.ru. Но если сумма сделки велика лучше всего сделать официальный запрос в уполномоченный орган.
  2. Произведите проверку копии документов компании с целью подтверждения его реального существования. К обязательным документам относятся копии учредительных бумаг, ОГРН, ИНН, протокол и решение подтверждающие полномочия директора, а также информация, подтверждающая отсутствие у контрагента административного или уголовного наказания.
  3. Осуществите проверку финансовой отчетности контрагента. Сделать это сможет квалифицированный бухгалтер. Такого вида отчетность предоставляется всем желающим. Росcтат не вправе произвести отказ на ваш запрос о предоставление информации об ином участнике сделки.

В наше время большинство важной информации можно узнать на официальных сайтах государственных органов. Для этого нужно будет внести, как правило, ИНН организации. Вся информация предоставляется совершенно бесплатно.

Существует не малое количество случаев когда компании страдали от недобросовестных поставщиков. Для того чтобы не стать очередной жертвой необходимо тщательно проверять контрагента всеми возможными способами. К тому же нужную информацию можно получить совершенно бесплатно на сайтах государственных служб.

Добросовестность

Проверить контрагента можно посмотрев ЕГРЮЛ и запросив копии документов. Нужно крайне внимательно изучить всю указанную там информацию и лишь после этого принимать решение о добросовестности поставщика или исполнителя. У вас должны возникнуть подозрения о недобросовестности контрагента, если возникнет совокупность следующих признаков:

  1. Юридический адрес, принадлежавший иной стороне сделки также принадлежит прочим юридическим лицам.
  2. При наличии какой-либо задолженности.
  3. Директор одновременно выполняет функции главного бухгалтера.
  4. Регистрация иной стороны сделки была произведена перед заключением договора.

Платежеспособность

Для уменьшения рисков при работе с иной стороной сделки рекомендуется изучить информацию, которая содержится на сайте ФНС nalog.ru. Там вы сможете узнать следующие данные:

  1. Не осуществляется ли процедура банкротства.
  2. Не является ли другая сторона договора неплательщиком налогов.
  3. Не используется ли адрес многочисленными однодневками.

Регистрация ООО

Узнать, зарегистрирована компания в налоговом органе или нет довольно просто. Для этого необходимо зайти на официальный сайт налогового органа и выбрать вкладку «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента».

Затем нужно будет указать требуемые данные компании. Если она функционирует на момент проверки, то она обязательно отобразится в поиске.

Если компания прекратила свое существование, то информация об этом будет также содержаться на сайте.

Перед заключением договора

Перед тем как заключать сделку необходимо изучить действующую выписку ЕГРЮЛ. Сделать это можно на официальном сайте налогового органа, указав ИНН контрагента. В этой выписке можно удостовериться в том, что директор подписывающий договор является действующим. А также необходимо изучить устав и удостовериться, что он имеет право подписывать подобный документ.

В случае если договор подписывает иное лицо на основании доверенности, то вам нужно получить заверенную копию этого документа. В доверенности обязательно должна иметься дата, с которой она вступает в силу. А также внимательно посмотрите срок действия документа. Если он отсутствует, то срок доверенности составляет 3 года.

Надежность контрагента можно проверить при помощи официальных сайтов государственных органов. Там указав, как правило, ИНН можно узнать много важной информации. Например, узнать, в каких судебных процессах участвует контрагент, можно на официальном сайте высшего арбитражного суда.

А на официальном сайте судебных приставов России fssprus.ru имеется информация об исполнительном производстве компании или ИП. Если контракт заключается в результате проведения торгов, то важно проверить наличие победителя в реестре недобросовестных поставщиков.

Является ли человек ИП

Узнать является ли физическое лицо ИП можно на официальном сайте налогового органа. Если он раньше был ИП, то там можно узнать дату закрытия. Сделать это можно совершенно бесплатно. Для осуществления поиска достаточно ввести ФИО физического лица и регион, ИНН или ЕГРИП.

Благодаря таким действиям, вы также сможете узнать следующее:

  • налоговую, в которой проходила регистрация;
  • дату внесения записи о прекращении деятельности;
  • ОГРНИП и дату присвоения;
  • ИНН;
  • ФИО;
  • сведения о видах деятельности компании;
  • номер, серию и дату свидетельства.

Иностранный контрагент

Опасность работы с недобросовестной иностранной организацией ощутимо выше, чем с российской. Если у государственных служб появится сомнение в добросовестности вашего контрагента, то у вас возникнут многочисленные проверки. Товар вовсе может быть арестован налоговой службой до выяснения обстоятельств. К тому же более суровое наказание вы получите от налоговой службы.

Все это, несомненно, негативно повлияет на финансовое благополучие вашей компании. Прежде всего, чтобы проверить иностранного контрагента нужно посмотреть реестр, который действует в каждом конкретном государстве. В любой стране имеется реестр, аналогичный выписке ЕГРЮЛ.

Информация открыта для желающих из других стран. Поэтому вы без особого труда сможете отправить запрос, например, в Великобританию с целью получения реестра Companys House. В зарубежных базах данных имеется более подробная информация о компании, нежели в России. Однако, прежде чем слепо верить полученной информации нужно помнить, что имеются различные нюансы.

Например, компании из США и офшорные компании вполне могут заявить высокий уставной капитал, не внося большого количества денежных средств. То есть, компаниям достаточно потратить минимальное количество денежных средств при открытии, которое установлено местным законодательством, а остальную часть суммы просто заявить ничего не платят.

Дополнительная информация представлена на данном видео.

Рекомендуем другие статьи по теме

Как проверить контрагента на благонадежность - проверка по ИНН

Прежде чем подписывать контракт или заключать договор о сотрудничестве с другой фирмой, каждый предприниматель должен самостоятельно проверить контрагента на благонадежность и удостовериться в его добросовестности. Это необходимо для того, чтобы обезопасить свой бизнес от неплатежеспособных контрагентов, причастных к отмыванию денег организаций или мошенников.

Содержание:

1. Для чего нужна проверка контрагента?2. Что нужно знать о контрагенте?3. Проверка контрагента по ИНН4. Работа с информацией о контрагенте

Для чего нужна проверка контрагента?

Из года в год государство делает все возможное, чтобы сделать предпринимательскую деятельность во всех сферах максимально «прозрачной»: вносятся важные поправки в законодательство, которые помогают повышать прозрачность сделок и бороться с «фирмами-однодневками», пресекают мошенническую деятельность компаний, работающих под видом благонадежных государственных организаций.

 Но этих мер бывает не достаточно. Как же в обстановке «всеобщей ненадёжности» обезопасить себя и свой бизнес?

Успешность бизнеса напрямую зависит от уверенности в своих партнерах: если предприниматель дорожит репутацией своей фирмы и не хочет  «очернить» свое имя связями с мошенниками, то он должен быть максимально уверен в благоданежности своих партнеров, контрагентов, поставщиков и дистрибьютеров.

Каждый бизнесмен должен заключать договоры и подписывать соглашения о сотрудничестве только после полной проверки контрагентов. Это поможет вам оградить себя от ненужных рисков.

Но, в то же время, начиная сотрудничество с другой компанией, бизнесмен не должен своим недоверием «перегибать» палку. С самого начала отношения нужно стоить доверительные, крепкие, но забывать о пословице «доверяй, но проверяй» не следует.Даже если нового контрагента вам посоветовали знакомые, проверка его благонадежности по различным каналам все же необходима.

Уточните способность компании выполнять обязательства по договору с вашей организацией и ее непричастность к каким бы то ни было криминальным схемам по отмыванию денег в прошлом.

Читайте также: Простые способы вести взаиморасчеты с контрагентами

Что нужно знать о контрагенте?

Прежде чем заняться проверкой контрагента или партнера «вплотную» есть несколько аспектов, на которые точно нужно обратить внимание.

Если хотя бы один из нижеперечисленных пунктов вызовет у вас сомнения, то с долей вероятности можно говорить о том, что партнер в итоге окажется неблагонадежным.

Первое, на что необходимо обратить внимание, в процессе знакомства и после начала сотрудничества с новым контрагентом – это ее руководство.Как правило, полные данные о контрагенте, его руководстве, находятся в открытом доступе, а, значит, и узнать о том, что это за личность не составит труда. Обратите внимание, руководителем скольких фирм, помимо нужной вам, является этот человек.

Тот факт, к примеру, что «остальные» его компании находятся на грани банкротства или их работа имела нарекание у правоохранительных органов, должен являться первым тревожным звоночком.

Читайте также: Все проверки и штрафы для предпринимателя в 2018 году

Особенно необходимо осуществлять проверку руководителей фирм-контрагентов. Не редки случаи, когда владельцем сразу нескольких малых фирм, участвующих в тендерах, является один и тот же человек, а, значит, это повод задуматься о целесообразности работы.

Начните с проверки наличия судимости у руководителя фирмы-контрагента, не привлекался ли он ранее к административной или уголовной ответственности.

Второй момент, на который нужно обратить особое внимание – это разрешение на ведение определенных видов деятельности или наличие лицензии у контрагента.Как известно, определенные виды деятельности фирмы не могут осуществлять без специальной лицензии, к примеру, медицинские и учебные организации, транспортные организации, предприятия общественного питания, аптеки, магазины, продающие алкогольную продукцию, предприятия сферы строительства, добычи полезных ископаемых и т.д.

В уставных документах контрагента должны быть прописаны все виды деятельности, согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности. Лицензии для ведения бизнеса должны быть у фирмы-партнера в порядке.

Не менее важно при первичной проверке фирмы-контрагента обратить внимание на срок работы данной компании. Как давно зарегистрирована фирма? Если она работает всего лишь полгода, это, конечно, не говорит о ее неблагонадежности, но задуматься все же стоит.

Всю информацию о контрагенте можно хванить в облачном сервисе Бизнес.Ру. Также вы сможете грамотно работать с поставщиками, управлять закупками, выстроить оптимальный процесс продажи и ассортиментную политику, увеличив при этом доходы магазина.Попробуйте весь функционал программы для автоматизации Бизнес.Ру прямо сейчас>>>

Также стоит усомниться в честности партнера, который позиционируется, как «организация с десятилетним опытом работы, на счету которой сотни реализованных проектов», а вот по документам зарегистрирована всего несколько месяцев назад.

Очевидно, что контрагент старается «набить себе цену» и попросту лжет своим партнёрам.

Обратите внимание на юридический и фактический адреса. Зачастую фирмы-однодневки пользуются именно массовыми юридическими адресами, а также нередки случаи регистрации фирм в нежилых помещениях, которые не предназначены для офисов и ведения бизнеса.

Напомним, что если по определенному адресу зарегистрировано больше, чем десять юрлиц, то такой адрес является массовым, а значит в пору задуматься о благонадёжности компании.

Также, по возможности, необходимо разузнать не является ли фирма участником процедуры ликвидации или банкротом, не были ли дисквалифицированы ее руководители от ведения предпринимательской деятельности, не наложен ли на работу фирмы запрет и т.д.

Итак, если хотя бы одному из этих пунктов у руководителя фирмы были вызваны сомнения в отношении фирмы-будущего партнера по бизнесу, стоит сразу же начать проверку контрагента по ИНН.

Как проверить поставщика на благонадежность

Проверка контрагента по ИНН

Самым простым и эффективным способом проверить контрагента на благонадежность является метод проверки по ИНН.ИНН – это индивидуальный номер налогоплательщика, который присваивается каждой организации после ее регистрации в налоговых органах.Так как зарегистрироваться обязано каждое предприятие в нашей стране, это значит, что и данные о каждом хранятся в базе данных налоговиков.

Индивидуальные номера налогоплательщика должны быть в открытом доступе, эту публичную информацию необходимо предоставлять своим партнерам и даже физическим лицам по первому требованию.

ИНН контрагента – это мощный инструмент в руках грамотного предпринимателя, благодаря которому можно узнать о контрагенте всю интересующую информацию.

Сегодня на сайте Федеральной налоговой службы существует специальный сервис, благодаря которому в онлайн-режиме можно выполнить проверку любой конторы и при наличии минимальных сведений о ней, просто введя ИНН.

На сервисе данные собираются и обрабатываются сразу из нескольких источников. К примеру, из реестра юр. лиц, реестра физических лиц, реестра контрактов, заключенных Федеральным казначейством, Управления статистики РФ, реестра, объединяющего данные о фирмах-банкротах, сведения об Арбитражных спорах и т.д.

Читайте также: Все что нужно знать предпринмателю об онлайн-кассах в 2018 году

Если вы хотите обезопасить свой бизнес от сотрудничества с ненадежными контрагентами, иметь дело только с благонадежными контрагентами, то именно благодаря сервису на сайте ФНС России можно выполнить проверку организации, которая вызывает подозрения. 

Итак, для того, чтобы воспользоваться сервисом, необходимо зайти на сайт Федеральной налоговой службы РФ в раздел «Сведения о государственной регистрации юридических лиц, ИП, крестьянских (фермерских) хозяйств».Далее пользователю на выбор будет предложен поиск сведений о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе – здесь необходимо будет выбрать нужный критерий.

Для поиска юр.лица необходимо будет ввести ОГРН/ИНН или его Наименование, для поиска данных об ИП или крестьянском (фермерском) хозяйстве необходимо будет ввести ОГРН/ИНН или ФИО и регион места жительства.

Итак, после введения ИНН, пользователь получит следующую информацию:

  • Наименование юридического лица с полной формой собственности.
  • Адрес (местонахождение).
  • ОГРН.
  • ИНН.
  • КПП.
  • Дата присвоения ОГРН.
  • Дата внесения записи о прекращения деятельности. Если дата в данной графе таблицы не стоит, то предприятие ведет свою деятельность.

В первой графе таблицы «Наименование юридического лица», кликнув по ссылке, любой пользователь может перейти к документу в формате pdf и получить Сведения о юр.лице из Единого государственного реестра юридических лиц.

Данный многостраничный документ содержит исчерпывающую информацию об организации или ИП, включая наименование, адрес регистрации, место фактического осуществления предпринимательской деятельности, дату регистрации, дату и место постановки на налоговый учет, размер уставного капитала, сведения об учредителях, размер их доли в процентах, о выбранной системе налогообложения, наличии филиалов и дочерних компаний и другие необходимые данные.

Читайте также: Как эффективно управлять закупками в магазине

Документ можно распечатать и приобщить к проекту договора или соглашения с контрагентом.

Важной информацией, которую также можно получить при помощи сервиса на сайте ФНС, являются сведения о том, предоставляет ли компания налоговую отчетность, не числится ли за ней задолженности, не было ли данных о ликвидации или ее реорганизации.

Получив и проанализировав эти данные, вы сможет составить полную картину о благонадёжности или ее отсутствии у контрагента. К примеру, узнать о его платежеспособности, наличии открытых судебных производств и т.д.

Это важно еще и потому, что при заключении договоров с контрагентами ответственность за их действия возлагается на физических и юридических лиц, подписавших соглашение, то есть, фирме может грозить не только разбирательство, но и различные виды финансовых взысканий, наложение штрафов, начисление пеней и т.д.

Именно для того, чтобы не нести ответственность за воровство и мошенничество контрагента, каждый предприниматель обязан тщательно проверять своих партнеров. Чем больше документов и информации вам удастся собрать, тем больше вероятность не связать себя обязательствами с мошенниками или не быть задействованными в финансовой афере.

Работа с информацией о контрагенте

Вся информация, представленная на сайте ФНС России, собирается и представляется абсолютно законно, на основании финансовой и налоговой отчетности.

Полученные цифры и сведения необходимо тщательно проанализировать. Все данные можно также использовать для дальнейшей проверки при помощи других сервисов:

  • Зная ФИО учредителя и руководителя предприятия, его ИНН, можно получить сведения об этом физическом лице также на сайте ФНС при помощи сервиса;
  • На интернет-портале Государственной автоматизированной системы РФ «Правосудие» любой желающий может провести проверку судебных решений в отношении своего контрагента или узнать, в каких судебных разбирательствах он участвует или когда-либо участвовал;
  • Если контрагент является акционерным обществом, то на сайте Национального расчётного депозитария можно узнать информацию о ходе обращения акций компании, их номинальной стоимости;
  • Зная точный адрес предприятия, можно получить точные сведения из государственного кадастра недвижимости и узнать, в чьей собственности находится помещение фирмы, добросовестно ли выплачивается аренда, нет ли нареканий, не является ли помещение офиса по факту нежилым и т.д.;
  • Обязательно проведите проверку наличия сведений о будущем контрагенте на различных сервисах и сайтах о неблагонадёжных поставщиках. Заключая договор о поставке, обязательно проверяйте информацию при помощи таких сайтов.
  • На сайте Центрального банка РФ содержится информация о ликвидируемых и ликвидированных юр.лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения) внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует.

Нередки случаи, когда некоторые предприятия требуют от своих контрагентов представления копий налоговой отчётности, статистики по итогам ушедшего года, копии уставных документов, лицензий и т.д. – данная мера вполне разумна для проверки благонадежности.

Если все документы предоставляются без нареканий, то значит скрывать такому контрагенту нечего, а если же компания всячески отказывается предоставлять документы, то стоит усомниться в ее благонадежности. 

Именно добропорядочность и благонадежность участников предпринимательской деятельности является залогом построения взаимовыгодных отношений и заключения честных сделок.

Эксперты советуют: обязательно своевременно проверяйте своих контрагентов еще перед заключением договоров. Это поможет защитить бизнес от санкций, нареканий правоохранительных органов и, как следствие, финансовых проблем.

Почитайте еще на тему правильного ведения бизнеса:

Смотрите также