Как проверить контрагента рейтинг всех возможных способов

Как правильно проверить контрагента на добросовестность?

Для прочтения нужно: 3 мин.

Как избежать санкций со стороны налоговой службы и доказать проявление должной осмотрительности? Как не заключить невыгодную сделку? Как не допустить неисполнения заказа контрагентом? Решение есть: следует перед подписанием договора провести проверку контрагента для подтверждения его деловой репутации, правоспособности и финансово-материального обеспечения.

В каких случаях требуется проверка

В деятельности практически каждой компании может возникнуть неприятная ситуация, когда налоговые органы отказывают в вычете налога на добавленную стоимость или признают сделку сомнительной, расходы неподтвержденными, а налоговую выгоду необоснованной. Это может быть вызвано тем, что контрагент, казавшийся при заключении сделки вполне надежным, был признан налоговой службой недобросовестным. При этом компания или предприниматель не потрудились его проверить.

Российское законодательство не содержит требований об обязательном проведении проверки контрагента, но контролирующие организации немалое внимание уделяют проявлению налогоплательщиком должной осмотрительности при выборе контрагента. Основным документом, которым руководствуются в этом случае налоговые и другие контролирующие органы, является постановление Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 года № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды». Оно определяет основные критерии должной осмотрительности и осторожности при выборе контрагента.

Другими рекомендательными документами являются письма Минфина РФ от 6 июля 2009 года № 03-02-07/1-340 и от 10 апреля 2009 года № 03-02-07/1-177, письмо ФНС России от 24 июля 2015 года № ЕД-4-2/13005@.

Важно! В новом письме от 23 марта 2017 года № ЕД-5-9-547@ ФНС РФ указала, что неуплата налогов вторым и последующим контрагентом в цепочке не будет являться самостоятельным аргументом недобросовестности проверяемого налогоплательщика и возложения на него негативных последствий при условии реальности сделки. При этом налоговым органам рекомендовано уделять особое внимание оценке достаточности и разумности принятых налогоплательщиком мер по проверке контрагента.

Проводить проверку контрагента рекомендуется перед любой сделкой, но особого внимания требуют следующие случаи:

заключение сделки с новым партнером;
заключение договора с предоплатой;
заключение договора с отсрочкой или рассрочкой платежа;
заключение договора с контрагентом, зарегистрированным в другом регионе.

На недобросовестность компании могут указывать некоторые признаки:

организация-контрагент зарегистрирована по адресу, по которому находится большое количество компаний;
обязанности директора и главного бухгалтера исполняет одно и то же лицо;
компания постоянно меняет виды деятельности;
у фирмы имеется крупная задолженность или кредитные обязательства;
государственная регистрация фирмы-контрагента проводится прямо перед процедурой заключения сделки.

Наличие хотя бы одного из этих признаков уже должно вызвать обоснованные подозрения. Хотя сама по себе проверка контрагентов и не может гарантировать отсутствия претензий к налогоплательщику со стороны налоговых органов, она все же снижает риски предъявления претензий и повышает вероятность их успешного обжалования в суде.

Чем грозит сотрудничество с непроверенным контрагентом

Существует несколько основных групп рисков, которыми чревато сотрудничество с непроверенными контрагентами:

Законодательные риски. В результате признания контрагента недобросовестным, налогоплательщику обязательно доначислят налоговые обязательства и штрафы по налогу на прибыль, НДС, единому налогу при УСН и НДФЛ (для индивидуальных предпринимателей). Кроме того, его включат в план проведения выездных налоговых проверок, а в случае особо крупного нарушения против него могут возбудить административное или даже уголовное дело.
Финансовые риски. В этом случае компании грозит неисполнение обязательств со стороны контрагента. Оно может быть полным — непоставка продукции, неоплата, невозврат предоплаты, или частичным — нарушение сроков поставок или исполнения других обязательств, требований к качеству продукции или работ.
Риски претензий к должностным лицам компании. В результате заключения сделки с недобросовестным контрагентом с лица, ответственного за ее заключение, могут быть взысканы убытки как самой компанией, так и ее акционерами.
Репутационные риски. Сотрудничество с недобросовестными контрагентами отрицательно скажется на имидже фирмы в глазах партнеров и клиентов.

Проверка при выборе контрагента должна стать нормой, ведь в большинстве случаев сегодня суды принимают сторону налоговых органов и доказать, что деятельность компании велась с должной осмотрительностью, бывает очень непросто. Специалисты рекомендуют закрепить процедуру проведения проверки во внутреннем документе компании.

Этапы и способы налоговой проверки контрагента

Чтобы обезопасить себя от всех возможных рисков при ведении хозяйственной деятельности и претензий со стороны налоговых органов, компании следует совершить несколько действий для проведения проверки контрагента. Проверку обычно проводят в четыре этапа:

Этап 1. Анализ данных с интернет-ресурсов официальных органов

С помощью интернет-сайтов официальных государственных структур можно получить всю основную информацию о потенциальном контрагенте.

Прежде всего, нужно обратиться к сайту Федеральной налоговой службы России (https://www.nalog.ru/rn22/about_fts/el_usl/). С помощью специальных сервисов можно получить следующую информацию обо всех субъектах хозяйственной деятельности:
- краткие сведения из Единого государственного реестра регистрации юридических лиц (ЕГРЮЛ) в онлайн-режиме: числится ли контрагент в ЕГРЮЛ, дата и место его регистрации, юридический адрес, сведения об уставном капитале, учредителях и о внесении в реестр изменений с указанием даты, а также коды ОКВЭД;
- не имеется ли в отношении контрагента решения о ликвидации, реорганизации, уменьшении уставного капитала, опубликованного в «Вестнике государственной регистрации»;
- не принято ли в отношении него решение об исключении из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя;
- получить подтверждение того, что в состав руководства компании-контрагента не входят дисквалифицированные лица;
- выяснить, не зарегистрирована ли она по адресу «массовой регистрации» и есть ли возможность с ней связаться по указанному в ЕГРЮЛ адресу;
- проконтролировать отсутствие учредителя или руководителя компании в реестре лиц, отказавшихся от участия в организации;
- получить сведения о наличии или отсутствии задолженности по обязательным платежам;
- получить информацию о том, имеется ли приостановка операций по счетам компании;
- проверить контрагента по ИНН.
Сайт Главного управления по вопросам миграции МВД России (http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid=2000). С его помощью можно получить сведения о том, не включен ли паспорт индивидуального предпринимателя или руководителя контрагента в список недействительных паспортов Российской Федерации.
Реестр недобросовестных поставщиков системы закупок для государственных и муниципальных нужд, который ведется Федеральной антимонопольной службой России (http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quicksearch/search.html). Конечно, потенциальный контрагент не обязательно будет участником этой системы, но для минимизации рисков следует провести проверку и в этом реестре тоже.
Сайт Федеральной службы судебных приставов (http://fssprus.ru/iss/ip). Здесь находится банк данных исполнительных производств, обратившись к которому, можно узнать, не открыто ли в отношении контрагента исполнительное производство, вне зависимости от того является контрагент индивидуальным предпринимателем или организацией.
Картотека арбитражных дел на официальном сайте Высшего Арбитражного Суда РФ (http://kad.arbitr.ru/) предоставляет возможность узнать, не участвует ли контрагент в судебных разбирательствах. Содержит информацию о судебных тяжбах и их содержании.
Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (http://www.fedresurs.ru/#/) предоставляет информацию о том, не находится ли контрагент на какой-либо стадии банкротства, а также о стоимости чистых активов акционерного общества на последнюю отчетную дату.

Сайты лицензирующих органов. На них можно проверить, выдавалась ли лицензия потенциальному контрагенту (если его деятельность предполагает наличие такой лицензии). Для каждого вида деятельности существует свой лицензирующий орган, а, следовательно, и сайт.

После завершения проверки надежности контрагента с помощью интернет-ресурсов можно переходить ко второму этапу.

Этап 2. Анализ пакета документов

На этом этапе у потенциального контрагента нужно запросить пакет документов, заверенных надлежащим образом:

Копии страниц устава организации, содержащие ее полное и сокращенное наименование, место нахождения, структуру и компетенцию органов управления организации и принятия ими решений.
Копии свидетельства о государственной регистрации юридического лица и копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
Выписка из ЕГРЮЛ, статистические коды (ОКПО, ОКАТО, ОКВЭД и другие).
Справки об отсутствии задолженности по обязательным налоговым платежам.
Документы, подтверждающие полномочия лиц, подписывающих договоры, — нотариально заверенные доверенности, приказ о назначении директора или другие документы.
Копии бухгалтерской отчетности. Годовая бухгалтерская отчетность всех организаций является открытой и получить ее можно либо в самой компании, либо в Росстате (http://www.gks.ru/accounting_report).
Карточки фирм-контрагентов.
Договоры аренды или права собственности на офисные и производственные помещения.

К сожалению, законодательно перечень необходимых бумаг для проверки не утвержден, поэтому контрагент вправе отказать в предоставлении данных. Такой отказ должен немедленно вызвать настороженность, поскольку у добросовестных компаний вся документация, как правило, находится в полном порядке.

Дополнительно рекомендуется сделать письменный запрос в налоговую инспекцию по месту нахождения контрагента. Судами такое обращение расценивается как проявление должной осмотрительности, кроме того, они обязывают налоговые органы предоставлять запрашиваемую информацию в пределах, ограниченных налоговой тайной.

Этап 3. Анализ неформальной информации о деятельности контрагента

Определенное представление о деловой репутации контрагента и его добросовестности дает и анализ неформальной информации. Ее источником может стать прежде всего сайт компании, сайты ее партнеров и сайты отраслевых союзов и ассоциаций, членом которых контрагент является. Минимум информации на этих сайтах может свидетельствовать о том, что компания не просто является недобросовестной, но и принадлежит к так называемым фирмам-однодневкам.

Хорошие результаты дает изучение отзывов о деятельности компании (если такие имеются в интернете) или личные беседы с партнерами контрагента. На сайтах серьезных компаний всегда можно найти список их клиентов.

Этап 4. Личная встреча с руководством контрагента

Для принятия окончательного решения о сотрудничестве, так же как и для подписания контракта или заключения сделки, лучше встретиться с руководством лично. Во-первых, это поможет убедиться в том, что руководитель компании реально существует и именно тот, который указан в документах, а во-вторых, сделки, заключенные заочно или по почте, взывают у налоговой службы обоснованные подозрения.

Оценка результатов проверки и возможные решения

После проведения проверки контрагента на добросовестность компания должна проанализировать полученную информацию. На основе анализа может быть принято три типа решений:

решение о заключении сделки (в случае получения сведений о добросовестности контрагента);
отказ в заключении сделки при наличии информации, которая свидетельствует о высоком риске неисполнения обязательств;
решение об изменении условий сделки для снижения рисков.

Проверка добросовестности контрагентов способна снизать риск возникновения просроченных долговых обязательств, уменьшить риск подписания договора с недобросовестными компаниями или компаниями-однодневками, сократить количество отказов налоговой инспекции по поводу возмещения НДС. Кроме этого, она минимизирует риск проведения встречных налоговых проверок и улучшает репутацию и имидж компании.

Как без труда проверить контрагента: 11 способов

В соответствии со ст. 54.1 Налогового кодекса РФ, не допускаются налоговые схемы. Это значит, что в случае подозрений налоговая проверяют саму сделку, а не её оформление с точки зрения формализма. Поэтому организация должна подтвердить, что покупатель или поставщик является добросовестным и может выполнить обязательства по контракту. ИФНС настаивает на позиции, что для того, чтобы избежать правовых последствий, организация должна проявить должную осмотрительность при выборе контрагента. Михаил Поликахин, юрист МКА «Юрасов, Ларин и партнеры», подробно рассказывает о платных и бесплатных способах проверки потенциального контрагента на финансовую состоятельность и благополучность

Проверить контрагента для принятия решения о выходе на сделку можно несколькими способами. Но прежде всего у будущего контрагента необходимо запросить копии учредительных документов.

Обязательно: устав, приказ или протокол о назначении руководителя, свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет. В предоставленных документах проверить полномочия подписанта. Имеются ли такие полномочия у руководителя на основании устава или доверенности. Если подписант действует на основании доверенности, надо проверить полномочия лица, выдавшего доверенность. Проверить, не истекли ли сроки полномочий.

Желательно: запросить годовую бухгалтерскую отчетность с отметкой налоговой инспекции. Это подтверждает, что компания сдает отчетность и позволяет установить, велась ли организацией хозяйственная деятельность. Из отчетности можно узнать об объеме средств, которыми располагает компания.

Дополнительно: у контрагента можно запросить сведения о штатной численности, его имущественном положении, составе и стоимости основных средств, опыте работы в той или иной сфере, справку об отсутствии задолженностей по налогам и сборам, копию паспорта директора или лица, подписывающего договор. Также чрезвычайно полезным будет заручиться письменным подтверждением контрагента за подписью руководителя организации, что сделка не относится к крупной или не является сделкой с заинтересованностью.

Итак, собрав минимальный необходимый набор сведений о контрагенте, можно приступить к его проверке.

Бесплатные способы проверки контрагентов

Проверку можно провести на основании открытой и общедоступной информации с помощью онлайн-сервисов официальных государственных структур. Выполнить такую проверку может штатный юрист или менеджер по клиентам.

Получив основные сведения о будущем контрагенте, необходимо убедиться в его действующем статусе. Удостовериться, что в отношении контрагента не принято опубликованное в «Вестнике государственной регистрации» решение о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20 % уставного капитала другого общества и т.д., это можно сделать по ссылке.

Если поиск в «Вестнике» ничего не дал, можно приступить к проверке по сервисам ИФНС.

На официальной странице Федеральной налоговой службы доступны сразу несколько полезных сервисов.

1. В разделе «проверь себя и контрагента» можно осуществить поиск компании по ИНН или ОГРН. В результатах поиска будет выдана краткая выписка из ЕГРЮЛ на искомую организацию.

2. С помощью сервиса «недействительные свидетельства» осуществляется проверка действительности номера свидетельства о государственной регистрации контрагента или свидетельства о присвоении ему ИНН.

3. Проверить отсутствие учредителя или руководителя организации в реестре лиц, отказавшихся от участия (руководства) в организации, можно по ссылке.

4. Узнать, не принято ли в отношении контрагента решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя, можно тут.

5. Проверить юридический адрес контрагента на «массовость регистрации».

6. Список физических лиц, которые являются руководителями или учредителями нескольких юридических лиц, можно посмотреть здесь.

В качестве второго шага стоит проверить судебную историю контрагента.

По сервису «Электронное правосудие» проверить наличие судебных дел в отношении контрагента. В открывшихся результатах поиска будет показан список всех арбитражных дел, в которых компания-контрагент принимала участие. Обязательно проверить вкладку «банкротства». Множество судебных разбирательств в отношении контрагента говорит не в его пользу.

На сайте Федеральной службы судебных приставов проверить наличие исполнительных производств в отношении контрагента. Если в отношении него возбуждено исполнительное производство, то есть вероятность того, что его счета в банках будут арестованы, что вызовет проблемы с взаиморасчетами.

Если на этом этапе негативных сведений о контрагенте не выявлено, уже можно принимать положительное решение о сотрудничестве. Но есть еще ряд специальных, более узконаправленных, сервисов, которые помогут развеять сомнения в благонадежности партнера.

1. Сервис мониторинга заключенных государственных контрактов. Неоднократно заключаемые государственные контракты, исполненные в срок и полном объеме — однозначно плюс.

2. Там же, на сайте государственных контрактов, надо заглянуть в реестр недобросовестных поставщиков.

Поиск внесенных компаний осуществляется по наименованию поставщика/ФИО/ИНН.

3. Реестр проверок Генеральной прокуратуры РФ. Здесь можно найти информацию о плановых и внеплановых проверках как юридических лиц, так и ИП. Поиск осуществляется по утвержденному ежегодному сводному плану проведения плановых проверок и результатам проведения внеплановых проверок.

4. Членство в Торгово-промышленной палате РФ. В этом сервисе можно узнать, является ли юридическое лицо или ИП членом ТПП РФ. Членство в ТПП является положительным признаком.

5. Проверить реестры лицензий. Если контрагент осуществляет деятельность в рамках лицензии или членства в саморегулируемой организации. Такие сведения содержатся на сайтах государственных лицензирующих органов.

Платные способы проверки контрагентов

Существует ряд платных сервисов. В зависимости от условий, на которых он работает, можно заказать разовую проверку одной компании, стоить такая услуга будет пару сотен рублей, либо получить круглосуточный доступ к сервису в рамках годового пакета за несколько тысяч.

Также данные сервисы отличаются друг от друга по объему обрабатываемой и выдаваемой информации. Наиболее ярко из множества подобных информационно-справочных сервисов выделяется один, — сервис проверки контрагентов «Моё дело».

Для ознакомления с данным сервисом представлен бесплатный трехдневный период. Сервис чрезвычайно удобен и прост. Поиск информации о контрагенте осуществляется по ИНН/ОГРН/наименованию/ФИО, моментально, на одной странице и в один клик. Результаты поиска дают наиболее полную и объективную картину действительности, а искусственный интеллект дополнительно проводит анализ всех собранных данных и дает заключение о степени риска работы с таким контрагентом.

В заключение еще раз отметим, что проверка контрагента — это естественное проявление должной осмотрительности, которое может уберечь вас от множества неприятностей, будь то неисполнение контрагентом своих обязанностей по договору или наличие вопросов со стороны проверяющих государственных органов. А каким способом проверять — решение остается за вами.

Как проверить контрагента по ИНН — Все способы

Бизнес – бурное море, где каждый предприниматель капитан, ведущий судно через встречающиеся рифы, подводные течения и корабли конкурентов вперед, к достижениям. Невозможно плавать одному, в море все взаимосвязаны. Любой предприниматель имеет партнеров, клиентов, инвесторов. Каждая сделка несет риск и неверное решение может превратится в айсберг и потопить отстроенный своим трудом «Титаник» — дело жизни. К счастью, современные технологии позволяют уменьшить риски. В частности, перед заключением договора с новыми партнерами стоит осуществить проверку контрагента по ИНН, наименованию организации или номеру ИД. Это несложная и быстрая процедура, позволяющая получить основные сведения, касающиеся благонадежности нового бизнес-партнера или просто любого юридического лица. Каким образом это осуществляется, какую информацию дает? Где выполняется? Стоит разобраться подробнее.

Проверка фирмы позволяет получить больше важной информации, касающейся нового партнера, это может минимизировать существующий риск срыва сделки. Можно оценить благонадежность предпринимателя, срок его деятельности.

минимизация возможных налоговых рисков;
минимизация кредитно-финансовых рисков;
защита собственной компании от риска возникновения налогового спора или судебного разбирательства.

Проверить контрагента – своевременно выявить неприглядные стороны партнера. Осуществлять подобную проверку предприниматель вправе самостоятельно. По закону он может попросить партнера предоставить ряд официальных документов, касающихся его компании и внимательно изучить их, пригласив специалистов: налоговиков, собственного бухгалтера.

Специалисты рекомендуют осуществлять это перед любой заключаемой сделкой, особенно если партнер – новый.

Особые случаи, когда проверка необходима:

подписание первого договора с недавно найденным партнером;
подписание договора, учитывающего предоплату;
заключение договора, где указана возможность отсрочить платеж или разделить его, чтобы заплатить частями;
участник сделки находится далеко – иногородняя или иностранная компания.

контрагент имеет регистрацию там, где расположено множество компаний;
директор + главный бухгалтер – один человек;
компания имеет несколько разных направлений деятельности, регулярно меняя их;
имеется крупная непогашенная задолженность, просроченный кредит;
государственная регистрация производилась недавно, накануне заключения последней сделки.

Конечно, фирмы могут иметь несколько различных направлений и появиться недавно (например, дочерняя компания или предприниматель – новичок). Поэтому стоит изучить представленные документы, потом принимать решение.

Основательная проверка включает несколько взаимосвязанных этапов.

Поиск и последующий анализ данных, полученных через сайты официальных органов. Сейчас государственные службы имеют удобные интернет-сайты, открытые посетителям. Там несложно найти организацию по ИНН:

Прежде всего, открыть сайт Федеральной налоговой службы России, используя ссылку — https://www.nalog.ru/

Для примера возьмём организацию: ООО «ИД Листок»:

Микропредприятие, местонахождение – Республика Алтай.

Каким образом через сайт ФНС возможно отыскать «ИД Листок»:

Посетив главную страницу, наверху отыщите вкладку «индивидуальные предприниматели» (или «юридические лица»). Нажав ее, увидите список.

Нажимаете там «Проверка контрагентов».

Вводите ИНН, внизу цифры с указанной картинки и жмете «Найти».

Вышла одна искомая организация.

Видно ее полное наименование, когда зарегистрирована, местонахождение, юридические данные. Вдобавок, можно заказать выпуск информации на отдельном, бумажном носителе.

Сайт управления миграции МВД России — http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid=2000Можно проверить действительность паспорта руководителя.

Поля представлены ниже.

Через сайт «Единой информационной системы в сфере закупок» — http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quicksearch/search.htmlПо ИНН можно узнать, состоит ли организация в списке недобросовестных исполнителей или поставщиков.

Сайт ФССП — http://fssprus.ru/iss/ipПозволяет выяснить, не имеется ли открытое дело по отношению указанной организации.

По номеру, наименованию организации или номеру ИД – как удобнее.

Картотека ВАС РФ (Высшего Арбитражного Суда) http://kad.arbitr.ru. Помогает выяснить, не участвует ли указанная организация в каких-нибудь судебных разбирательствах.Сбоку заполняете несложную анкету, вводя основные данные проверяемой компании.

Посетите Федресурс — https://fedresurs.ru/?attempt=1, специальный реестр, касающихся юрлиц, предприятий, а также других участников рынка.

Ввели ИНН, вот, нашли «Листок».

Нажмите стрелку справа, чтобы открыть подробную информацию.

Видны данные директора, уставной капитал.

Кроме изучения предоставляемых онлайн-сведений можно отправлять запросы в вышеперечисленные организации.

Следующий этап – изучение представленных контрагентом бумаг. Попросить пакет заверенных нотариусом копий (или оригиналов, если партнер согласен показать):

устав;
свидетельство госрегистрации;
свидетельство налогоплательщика;
выписка ЕГРЮЛ, включая статистические коды (нужны ОКПО, ОКАТО, также ОКВЭД);
справка налоговой, подтверждающая отсутствие задолженности;
доверенности – подтверждают полномочия представителей контрагента;
приказ директора, где описано назначение, иные бумаги;
бухгалтерская отчетность (последняя) – за год (доступна в http://www.gks.ru/accounting_report)
карточка контрагента;
договор аренды или правоустанавливающие документы, касающиеся собственности предприятия.

Законодательство не описывает подробно список предоставляемых документов, поэтому контрагент вправе отказывать. Правда добросовестные компании не считают подобную проверку затруднительной и спокойно соглашаются.

Дополнить анализ можно письменным запросом, направленным в налоговую инспекцию. Суды признают такие действия проявлением осмотрительности, а налоговые органы обязаны согласиться и предоставить запрашиваемые сведения.

Как можно проверить полис ОСАГО по базе и что для этого нужно? Читайте в нашем материале.

Здесь вы узнаете, как проверить долги у судебных приставов правильно.

Чтобы проверить штрафы ГИБДД по номеру авто, изучите эту статью с рекомендациями.

Возможные последствия сотрудничества с непроверенным контрагентом

Многие считают, что поиск информации и изучение документов нового партнера – бессмысленное и дорогое удовольствие.

Какие последствия могут грозить компании при сотрудничестве с подозрительным контрагентом, если он окажется вдруг мошенником:

Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Для всех регионов!

Законодательные риски – если контрагент действительно мошенник, налогоплательщику – партнеру налоговая служба начислит дополнительные налоговые обязательства плюс штраф. Придется выплачивать увеличенный НДС, НДФЛ, единый налог, штрафы. Иногда налоговики включают компанию в единый список подозрительных организаций, которые потом проверяются отдельно.
Финансовые риски – подозрительный контрагент «слился», взяв деньги. Непоставка продукции, некачественный товар, не оплата, невозврат переданной предоплаты, нарушение сроков – любой фактор выльется в серьезные убытки.
Возможные претензии к начальству компании. Акционеры, директор или учредитель могут взыскать с отвечающего за сорванную сделку лица штраф, сделать выговор, уволить.
Репутационные риски – недобросовестные контрагенты и сорванные сделки всегда отражаются на общем имидже фирмы, репутации сотрудников. Это делает перспективу роста пострадавшей компании туманной.

Проверка контрагента – необходимость, обусловленная рыночными отношениями, где риск считается обычным делом. Кстати, если контрагент проявил настороженность, выслушав просьбу предоставить документы, можно предложить обмен сведениями. Тогда анализ данных будет взаимным.

Какими сервисами можно воспользоваться для проверки контрагентов

Перед сделкой юристы компании выясняют, настолько контрагент надежный и в каком состоянии его бизнес. Мы сделали специальную подборку сайтов, на которых можно проверить состояние дел будущего контрагента.

Внимание! Вы находитесь на профессиональном сайте со специализированным юридическим контентом. Для чтения статьи может потребоваться регистрация.

Предварительная проверка контрагента – обязательный этап договорной работы. Если заключить сделку с сомнительной компанией, есть риск потерять деньги, получить претензии от налоговой и т. д. Компании оказываются втянутыми в длительные арбитражные споры или вынуждены возвращать имущество в общем порядке, поскольку контрагента признали банкротом. Чтобы снизить риски, необходимо заранее убедиться в надежности будущего бизнес-партнера.

В проверке помогут платные или бесплатные онлайн-сервисы. Платные сервисы предоставляют комплексный пакет услуг: нет необходимости посещать множество сайтов, всю информацию по контрагенту представят в виде сводного документа. Такие сервисы экономят время. Бесплатные сервисы – это государственные сайты, ведомства публикуют в общем доступе всю необходимую информацию. Работа с такими сайтами экономит средства. В нашей подборке – информация о государственных ресурсах для проверки и некоторых платных ресурсах.

Скачать образец юридического заключения по итогам проверки контрагента

Сервис проверит контрагента по государственным реестрам – ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Росстата, картотеке арбитражных дел, базе исполнительных производств ФССП России, сервисам налоговой службы и другим. Сформирует досье компании и выписку из ЕГРЮЛ с подписью ФНС.

Проверить контрагента

Памятки для сотрудников юридических отделов

Все платные и бесплатные сервисы по проверке контрагента >>

Как самостоятельно и бесплатно проверить контрагента. 15 ключевых источников >>

Скачать образец юридического заключения по итогам проверки контрагента >>

Какие данные о контрагентах надо проверить обязательно

При выборе контрагента необходимо обязательно проверить:

Актуальные сведения из реестра юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Такую проверку делают на сервисе ФНС России. По запросу предоставят информацию, которая есть в реестре. Нужно иметь в виду, что сервис не предоставляет истории изменений, и нет возможности получить выписку по состоянию на конкретную дату.
Не фигурирует ли директор компании в списке массовых. Это тоже проверяют на сайте ФНС в специальном разделе. Если человек числится в качестве руководителя или учредителя более чем в 10 компаниях, вы об этом узнаете.
Бухгалтерскую отчетность. Сведения о ней предоставляет Росстат. Сервис предоставляет сведения не ранее 2012 года. Если компания сдавала отчетность, вы узнаете данные по балансу, движению средств, о целевом использовании, получите отчеты о финансовых результатах и изменении капитала.
Наличие арбитражных споров. Сведения об этом предоставляет сайт Картотеки арбитражных дел. По ресурсу можно проверить, в качестве кого контрагент участвует в спорах, а также ознакомиться с текстами судебных актов.
Наличие исполнительных производств. Это выясняют на сайте ФССП. Вам предоставят номер и дату исполнительного производства, реквизиты документа. Можно узнать предмет исполнения и сумму долга, а контакты пристава. Если должник погасил задолженность, в течение 7 -30 дней информация остается на сайте, и можно уточнить дату и основание прекращения производства.

Что дополнительно проверяют перед новой сделкой

Помимо обязательных, существует сведения, которые проверить желательно. Это даст дополнительную информацию о компании с которой вы планируете подписать договор. Такие данные получают, например, на сервисах:

Сведений о банкротстве. Если в отношении контрагента начали процедуру, данные об этом будут на сайте. Сервис – часть общей системы Федресурса. В системе можно узнать о том, что у компании есть признаки недостаточности имущества или что на него обратили взыскание, о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ и многие другие данные.
Системы госконтрактов. Здесь можно узнать, как контрагент исполняет обязательства перед заказчиком. Кроме того, можно проверить, не включили ли компанию в реестр недобросовестных поставщиков.
О залоге движимого имущества. Перед сделкой в отношении имущества нужно узнать, не находится ли оно под залогом.
О недвижимости. Перед сделкой с недвижимостью нужно проверить собственников и обременения.

Какие еще возможности проверки предоставляет ресурс ФНС России и другие сайты, читайте в журнале «Юрист компании» в статье «Как проверить контрагента. Рейтинг всех возможных способов».

Какие платные сервисы проверки наиболее популярны

Мы приводим список из пяти наиболее популярных платных ресурсов, которыми пользуются для проверки контрагентов. Это:

СПАРК,
Картотека Коммерсант,
Контур Фокус,
Кейсбук,
Проверка контрагентов.

Эти сервисы предоставляют разный спектр услуг, который отличается и стоимостью, и набором функций. Тем не менее, в каждом из них можно получить данные:

из ЕГРЮЛ и ЕГРИП,
по бухучету,
о госконтрактах и плановых проверках,
об исполнительных производствах,
аффилированных лицах,
арбитражных спорах.

Кроме того, каждый сервис будет извещать об изменении этих данных.

Наиболее удобный функционал у «Проверки контрагентов» и «Контур Фокуса», а данные изо всех госреестров – у «СПАРКа» и в «Картотеке Коммерсант». Также «СПАРК» обладает сведениями о компаниях из стран бывшего СНГ, а «Коммерсант» – об украинских компаниях и компаниях из Казахстана. В «Кейсбуке» и «Контур Фокусе» доступны сведения реестра залогов движимого имущества, а также данные о банкротстве и история изменений реестра юрлиц.